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Es ist kein Geheimnis, dass die Technologie die Arbeitsweisen in allen Unternehmensbereichen revolutioniert und die Finanzabteilungen bilden hier keine Ausnahme. Die Zeiten, in denen Finanzteams ausschließlich mit Excel-Tabellen arbeiten konnten, sind längst vorbei. Inzwischen gibt es eine Reihe neuer Tools, die exakt an jede spezifische Anforderung angepasst sind, deren gemeinsamer Zweck jedoch darin besteht, Finanzmanagern einen Vorteil zur Unterstützung des Unternehmenswachstums zu verschaffen.
Möglicherweise haben Sie festgestellt, dass Ihre alten Finanzsysteme den zunehmenden Zuständigkeiten und Aufgaben Ihres Teams nicht mehr gewachsen sind – sie bremsen Sie dermaßen aus, dass Sie entgegen den Erwartungen des Unternehmens Ihre Aufgabe als wichtiger Ansprechpartner nicht wahrnehmen können. Zeit, die digitale Transformation anzugehen und Ihre Fintech-Stack zu überdenken?
In diesem Artikel zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihre Finanztransaktionen und -prozesse durch die Modernisierung Ihrer Finanz-Infrastruktur optimieren können.
Gründe für die Aktualisierung Ihres aktuellen Finanzsystems
Es gibt einige klare Anzeichen dafür, dass das Finanzsystem Ihres Unternehmens an seine Grenzen gestoßen ist. Wenn Sie merken, dass in Ihrer Finanzabteilung eines der folgenden Probleme auftritt, ist dies ein eindeutiges Anzeichen dafür, dass das Team von einer Aktualisierung des Fintech-Stacks profitieren würde:
- Viele wesentliche, aber nicht strategische Aufgaben müssen manuell erledigt werden, so dass Ihr Team von Arbeiten mit höherem Mehrwert abgehalten wird.
- Ihre Systeme kommunizieren nicht miteinander, was dazu führt, dass Ihr Team Zeit durch sich wiederholende Aufgaben und die Zusammenführung von Daten verliert.
- Sie entdecken und korrigieren regelmäßig Fehler in Ihren Finanzmodellen, und bei dem Wort „Vorstandssitzung“ beginnen Ihre Gedanken zu rasen und Sie werden nervös.
- In Bezug auf Ihre Finanztransaktion verfügen Sie nur über begrenzte Kontrolle und Echtzeittransparenz.
Eine Umstellung auf stärker automatisierte Prozesse, kollaborative und integrierte Tools und Datenanalysen der nächsten Generation kann zu einer besseren „Finanzhygiene“, zu höherer Produktivität, strafferen Finanzabläufen und fundierteren Entscheidungen führen –um nur einige Vorteile zu nennen.
Noch sind Sie möglicherweise unschlüssig, ob Sie den endgültigen Schritt wagen sollen, weil Sie eine schwierige Implementierung oder eine steile Lernkurve befürchten. Dies ist zwar eine berechtigte Sorge, doch Sie sollten bedenken, dass Untätigkeit ihren Preis hat: Ihnen entgehen viele leistungssteigernde Funktionen und Sie verpassen den richtigen Zeitpunkt, Ihr Team und Ihr Unternehmen für den Erfolg in der Zukunft zu rüsten. Im Übrigen ist die Umstellung mit der richtigen Plattform oft einfacher als erwartet.
Der Aufbau Ihres Fintech-Stacks
Angesichts der Fülle von Optionen kann die Auswahl der richtigen Finanztools für Ihr Unternehmen viel Zeit in Anspruch nehmen und schnell zu einer Überforderung werden, ganz zu schweigen von den Kosten, die anfallen, wenn Sie die falsche Entscheidung treffen.
Wenn Sie die von Ihnen gewählten Finanztechnologie bestmöglich nutzen wollen, sollten Sie dies gründlich und Schritt für Schritt angehen.
Erster Schritt: die Basics
Da jedes Unternehmen anders ist, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, dass es keine Einheitslösung für Ihren Fintech-Stack gibt. Die Finanztechnologie Ihres Unternehmens muss genau auf Ihre spezifischen Anforderungen– Branche und Reifegrad des Unternehmens sowie strategische Prioritäten – abgestimmt sein.
Für Unternehmen, die ins Ausland expandieren, bieten sich beispielsweise Lösungen an, die den internationalen Zahlungsverkehr und die Währungsumrechnung erleichtern, während Unternehmen, die ein Netz von Tochtergesellschaften aufbauen wollen oder mit mehreren internationalen Lieferanten zusammenarbeiten, mit komplexen Steuer- und Regulierungsfragen konfrontiert sind, die in puncto Datenkonsolidierung für Audits besonderes Augenmerk erfordern.
Die Grundsteine für einen modernen Fintech-Stack setzen sich jedoch wie folgt zusammen:
- Verbindlichkeiten und Forderungen
- Buchhaltung/Enterprise Resource Planning (ERP)
- Lohnbuchhaltung
- Ausgaben- und Kostenmanagement
- Finanzplanung und -analyse
Zweiter Schritt: Bewertung Ihres Bedarfsprofils
Stellen Sie zunächst sicher, dass eine Bedarfsanalyse durchgeführt wird.
Wie schnell wächst Ihr Team? Wo liegen die kritischsten Finanzrisiken Ihres Unternehmens? Was funktioniert in Ihren aktuellen Finanz- und Buchhaltungssystemen gut? Werden die aktuellen Probleme Ihres Teams jetzt schlimmer? Welche kritischen Probleme können schnell behoben werden, welche Punkte erfordern mehr Zeit?
Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen gewählten Abhilfemaßnahmen den optimalen Nutzen in puncto Zeit und Aufwand bringen.
Vergewissern Sie sich bei der Beurteilung potenzieller Technologien, dass ihr Fintech-Stack zukunftstauglich ist und wägen Sie hierzu kurz- und langfristige Anforderungen an das System ab. Bei Ihrer Wahl des Technologie-Stacks für Ihr Unternehmen sollten Sie nicht nur kurzfristige Vorteile im Auge haben, sondern auch die langfristigen Prioritäten Ihres Unternehmens berücksichtigen.
Welche Tech-Stack-Merkmale benötigen Sie für Ihr Unternehmen?
Bei der Bewertung, ob die von Ihnen ins Auge gefassten Tools auch die richtige Wahl für Ihr Finanzteam sind, müssen mehrere Faktoren berücksichtigt werden.
Ist das Tools benutzerfreundlich? Wie lässt es sich in das aktuelle System Ihres Unternehmens integrieren? Erfüllt es die Anforderungen in rechtlicher und prüftechnischer Hinsicht? Die Beantwortung der vorstehenden Fragen ist zwar grundsätzlich wichtig – folgende Punkte müssen jedoch genau geprüft werden.
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Preismodell
Wie sieht das Preismodell des Tools aus? Sie müssen außerdem die Gesamtkosten kalkulieren und dabei mögliche neue Bedürfnisse berücksichtigen, da Ihr Team größer wird. Schulungs- und Wartungskosten und Erweiterungen müssen ebenfalls in die Kalkulation einfließen.
Achten Sie ferner auf das Kleingedruckte und stellen Sie zusätzliche Fragen. Sie stoßen möglicherweise auf versteckte Gebühren, ungünstige Bedingungen für die Verlängerung oder auf automatisch zahlbare Aktualisierungen.
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Zugang
Eine Online- oder Cloud-basierte Lösung ist unverzichtbar, damit Ihr Team rund um die Uhr Zugang zu den Daten hat, ob von zu Hause oder von verschiedenen Büros aus. Sie brauchen Lösungen für einen Echtzeit-Zugang zu Daten, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können und geschäftlich flexibel sind.
Andererseits wollen Sie doch sicherlich nicht, dass sensible Finanzdaten Gesprächsthema in der Kantine sind, nicht wahr? Auch wollen Sie in Bezug auf die Initiierung von Zahlungen möglicherweise ein System, das Ihren eigenen internen Richtlinien entspricht. Lösungen wie iBanFirst mit erweiterten Konfigurationsoptionen für den Nutzerzugang und differenzierten Regeln für die Bestätigung von Zahlungen sind der richtige Weg.
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Kundenservice
Ist ein Kundenserviceteam vorhanden? Steht dieses Team für die Unterstützung beim Onboarding und für mögliche Fragen zur Verfügung?
Einige Tools erscheinen auf den ersten Blick vielleicht wie ein Geschenk des Himmels, doch sie können schnell ein Albtraum werden, wenn Sie bei Problemen niemanden erreichen können – außer einen automatisierten Bot.
Konzentrieren Sie sich auf Tools, die sich in Ihr Fintech-System integrieren lassen und Hilfe-Funktionen und einen kontinuierlichen Kundenservice bieten.
iBanFirst ist stolz auf das Serviceniveau, das wir unseren Kunden bieten. Wir helfen Kunden bei der optimalen Nutzung unserer Technologie und – mithilfe eines Teams von Kundenbetreuern – bei der Navigation durch die Komplexität der Devisenmärkte.
Wachstumsflankierende Skalierung Ihres Fintech-Stacks
Ihr Unternehmen wächst. Ihr Fintech-Stack sollte mitwachsen. Ob Sie ein Startup, eine große mittelständische Firma oder ein Franchisenehmer sind – es werden neue Herausforderungen auftreten, wenn Ihre Mitarbeiterzahl steigt, Ihr Unternehmen international tätig wird oder eine Übernahme oder ein Börsengang geplant ist.
Unsere Empfehlung:
- Beginnen Sie mit einfachen Dingen. Konzentrieren Sie sich in der Anfangsphase des Fintech-Stack-Aufbaus auf das Wesentliche und widerstehen Sie der Versuchung, aus Prinzip die fortschrittlichsten Tools oder Funktionen zu wählen – viel unnötiges Drumherum könnte kontraproduktiv sein. Beginnen Sie mit den Basics und arbeiten Sie sich weiter vor. Zweitens wollen Sie Ihr Budget nicht unnötig strapazieren und zu viel Geld ausgeben.
- Überprüfen Sie deshalb Schritt für Schritt folgende Punkte: Behalten Sie Ihren Tech-Stack genau im Auge, wenn Ihr Unternehmen wächst und reift. Sie müssen nicht nur erkennen, wann Änderungen erforderlich sind, sondern auch von vornherein die richtige Software auswählen. Wenn Sie sich für Zukunft rüsten, müssen Sie ein wachsames Auge auf neue Marktteilnehmer haben. Nur so sind Sie wirklich bereit, wenn die Zeit reif ist.
Zusammenfassung
Die Vorteile eines optimierten Fintech-Stacks können gar nicht hoch genug geschätzt werden: Sie sparen wertvolle Zeit und können sich auf wichtigere Aufgaben konzentrieren, Sie maximieren Effizienz und Kosteneinsparungen und vermeiden zähe und ineffiziente Entscheidungsprozesse. Und dies sind nur einige Beispiele. Es muss sichergestellt werden, dass Ihr Finanzteam optimal gerüstet ist, um in dem sich schnell verändernden Geschäftsumfeld stets einen Schritt voraus zu sein.
Die Auswahl digitaler Tools kann eine Herkulesaufgabe sein, doch die beste Strategie ist die Priorisierung der Themen, eine zukunftsorientierte Sichtweise und die Skalierung, sobald Ihr Unternehmen wächst.
Sie möchten wissen, wie iBanFirst Ihnen helfen kann, Ihre Währungstransaktionen besser zu kontrollieren? Wir sollten reden!
