De 5 beste alternatieven voor Wise voor bedrijven in 2025

Wise is waarschijnlijk een van de eerste namen die in u opkomt als u aan internationale betalingsaanbieders denkt.

Het in 2011 opgerichte Wise (voorheen TransferWise) heeft zijn reputatie opgebouwd door internationale geldtransacties eenvoudiger en goedkoper te maken dan traditionele banken. Het was oorspronkelijk bedoeld voor particuliere gebruikers, maar werd later uitgebreid naar B2B-betalingen.

Het feit dat Wise een bekend merk is, betekent echter niet dat het automatisch de beste keuze is voor elk bedrijf dat internationale betalingen uitvoert.

Vandaar deze handige gids. Of u nu Wise ontgroeit bent of gewoon op zoek bent naar andere mogelijkheden, deze gids helpt u de juiste betalingspartner te vinden voor uw specifieke behoeften. De gids gaat dieper in op voor wie Wise geschikt is en wanneer u misschien beter op zoek kunt gaan naar een alternatief. We geven bovendien vijf alternatieven die specifiek zijn bedoeld voor groeiende MKB-bedrijven zoals het uwe.

Wat Wise te bieden heeft

Wise biedt bedrijven een eenvoudige manier om internationaal geld te versturen en te ontvangen. Dit is wat u krijgt met een Wise Business-rekening::

• Met de multi-valutarekeningen van Wise kunt u meer dan 40 valuta’s beheren, waarvan 9 met lokale rekeninggegevens (waaronder GBP, USD en EUR). Voor alle andere valuta's kunt u betalingen verzenden en ontvangen met behulp van SWIFT-rekeninggegevens.
• U kunt Wise integreren met boekhoudtools in uw financiële ecosysteem, waaronder Xero, QuickBooks en Sage. Al deze integraties zijn standaard inbegrepen bij elke rekening.
• Wise biedt ook fysieke en virtuele debetkaarten voor teamuitgaven, die rechtstreeks gekoppeld zijn aan het saldo van de rekening in de door u gekozen valuta.

Prijzen en tariefstructuren van Wise

Het prijsbeleid van Wise is vrij transparant. Wise rekent eenmalige opstartkosten van € 50. Daarna zijn er geen terugkerende maandelijkse abonnementskosten — u betaalt alleen voor wat u gebruikt. Wise biedt valutaconversies aan tegen de middenkoers met een percentage als toeslag. Er zijn geen verborgen toeslagen of kosten.

Voor internationale betalingen betaalt u een percentage van het overgemaakte bedrag als overschrijvingskosten, meestal tussen 0,33% en 1,0%, afhankelijk van het valutapaar.

Wise is het meest geschikt voor...

• Digitale nomaden en zelfstandige ondernemers die met internationale klanten in meerdere valuta's werken.
• Kleinere bedrijven die internationaal willen uitbreiden en op zoek zijn naar een efficiënte en betaalbare oplossing voor internationale betalingen.
• E-commercebedrijven die producten over de grens verkopen met lage transactievolumes.

Wanneer u wellicht naar alternatieven moet kijken

Wise is ideaal voor freelancers en kleinere bedrijven met minder complexe internationale betalingsbehoeften. Maar groeiende bedrijven hebben vaak nood aan geavanceerdere tools, persoonlijke ondersteuning en meer inzicht in hun betalingen. We leggen u uit waarom.

De kosten kunnen oplopen

Zodra u regelmatig meer dan € 100.000 per jaar overmaakt, lopen de transactiekosten van Wise snel op. Procentuele kosten die in eerste instantie misschien niet zo hoog lijken, kunnen bij grotere bedragen toch een aanzienlijk deel van uw balans uitmaken.

Het ontbreken van valutarisicobeheer

En hoe zit het met valutaschommelingen? Naarmate uw internationale transactievolumes toenemen, neemt ook uw blootstelling aan valutarisico toe. Wise biedt geen tools voor valutaisicobeheer of specifieke ondersteuning om uw marges te beschermen tegen wisselkoersschommelingen.

De behoefte aan expertise op het gebied van valutahandel

Wanneer u met grotere betalingsvolumes werkt, zijn chatbots, helpdocumenten en supporttickets alleen vaak niet voldoende. Wise biedt slechts beperkte ondersteuning door mensen, vooral als u rechtstreeks wilt spreken met een expert die zowel uw bedrijf als de complexiteit van de valutamarkt begrijpt.

Conclusie

De zakelijke rekeningen van Wise zijn ideaal voor digitale nomaden, freelancers en micro-ondernemingen die met internationale klanten werken en af en toe internationale betalingen moeten verzenden en ontvangen. Het is een goede optie als u de voorkeur geeft aan een autonome aanpak, weinig tot geen ondersteuning nodig hebt en een eenvoudiger pakket functies wilt.

Maar naarmate uw transactievolume groeit en valutarisico een belangrijke factor wordt, worden uw internationale betalingsbehoeften complexer en zult u de beperkingen van Wise gaan merken. Door een gebrek aan oplossingen voor valutarisicobeheer en zonder specifieke menselijke ondersteuning, komt u wellicht tot de conclusie dat Wise niet alles biedt wat u nodig heeft.

5 alternatieven voor Wise (en voor wie ze het meest geschikt zijn)

We hebben onderzocht wanneer u wellicht verder moet kijken dan Wise. Laten we dus eens kijken naar enkele alternatieve aanbieders van internationale betalingen die beter aansluiten bij uw groeiende bedrijf.

1. iBanFirst

iBanFirst is opgericht in 2016 en is een aanbieder van internationale betalingen speciaal ontwikkeld voor groeiende MKB’s. iBanFirst biedt een eenvoudig maar krachtig platform om geld te beheren, internationale betalingen te verzenden, te ontvangen en te volgen en valutarisico effectief te beheersen.

Voordelen

• Onze software is speciaal ontwikkeld voor midden- en kleinbedrijven met aanzienlijke internationale betalingsbehoeften.
• Met een multi-valutarekening van iBanFirst kunt u geld in meer dan 25 valuta's beheren, verzenden en ontvangen. U en uw begunstigden kunnen uw betalingen over de grenzen heen volgen — net als een pakket — met updates met tijdstempel bij elke stap.
• Onze toegewijde accountmanagers kennen uw bedrijf en zijn echte FX-experts. Ze kunnen u helpen bij het opstellen van FX-strategieën op maat en bij het gebruik van onze vaste, flexibele en dynamische valutatermijn betalingen om uw bedrijf te beschermen tegen valutaschommelingen.
• U kunt de iBanFirst API gebruiken om iBanFirst te integreren met tools van derden in uw tech stack.

Nadelen

• iBanFirst is minder geschikt voor bedrijven met een laag internationaal transactievolume.
• Wij bieden geen debetkaarten aan, zoals sommige andere Wise-alternatieven die hier worden vermeld.
  
  

Prijzen en tarievenstructuur van iBanFirst

Bij iBanFirst betaalt u geen opstartkosten, geen maandelijkse abonnementskosten en geen overschrijvingskosten — wat u ziet, is precies wat u betaalt.

Onze transparante prijsstructuur is ontworpen met het oog op schaalbare internationale bedrijven. In tegenstelling tot Wise hanteert iBanFirst een standaard wisselkoersspread die geldt voor al uw transacties. Dit betekent dat u uw kosten kunt voorspellen, zelfs als uw betalingsvolumes toenemen, en dat u niet hoeft toe te kijken hoe die procentuele kosten uw winst opslokken.

iBanFirst is het meest geschikt voor...

• Gevestigde MKB’s die hun betalingsaanbieders zijn ontgroeid en geavanceerde tools nodig hebben voor zaken als FX-risicobeheer.
• Importeurs/exporteurs met internationale toeleveringsketens die op zoek zijn naar tools en expertise om complexe betalingen te beheren en geen percentage van hun winst willen afstaan aan kosten.
• Groothandels die vertrouwen op tools voor valutarisicobeheer en behoefte hebben aan nauwkeurige betalingsopvolging en praktische, responsieve ondersteuning.

Conclusie

Als u regelmatig grote internationale betalingen verstuurt en ontvangt, uw valutarisico beter wilt beheren en praktische ondersteuning nodig hebt van FX-experts die uw bedrijf begrijpen, is iBanFirst waarschijnlijk een betere keuze dan Wise Business.

2. Revolut

Revolut is een andere naam die u wellicht bekend in de oren klinkt, vooral vanwege zijn mobiele financiële oplossingen voor zowel particuliere als zakelijke gebruikers. Het bedrijf gaat verder dan multi-valutarekeningen, valutawissel en betalingen door het aanbieden van betalingsverwerkingsopties, tools voor uitgavenbeheer, debetkaarten en diverse integraties. Revolut positioneert zich als een oplossing voor iedereen, van freelancers tot grote ondernemingen en alles daartussenin.

Voordelen

• Revolut ondersteunt meer dan 25 valuta's en biedt lokale rekeninggegevens in GBP, USD en EUR. Voor alle andere valutarekeningen gebruikt u SWIFT-rekeninggegevens voor internationale overschrijvingen.
• Het biedt een breder scala aan functies dan Wise, waaronder tools voor teamuitgaven en onkostenbeheer.
• Met de vaste en flexibele valutatermijn betalingen van Revolut kunt u valutarisico beheren.
• U kunt fysieke en virtuele kaarten gebruiken met uitgavenbeperkingen voor teamleden, uitgavencategorisering en realtime meldingen.
• Revolut kan ook worden geïntegreerd met boekhoud-, onkostenbeheer- en HR-tools.

Nadelen

• Revolut wil alle bedrijven aanspreken, van freelancers tot grote ondernemingen, maar dit gaat ten koste van oplossingen die specifiek zijn afgestemd op het MKB.
• De prijsstructuur houdt in dat belangrijke functies alleen beschikbaar zijn in duurdere abonnementen (plannen) en dat voor wissels in het weekend extra kosten in rekening kunnen worden gebracht.
• De meer gepersonaliseerde ondersteuning van Revolut is alleen beschikbaar op het ‘Enterprise’-niveau, waardoor MKB’s zelf hun weg moeten vinden in de complexe wereld van valutahandel.

Prijzen en tarievenstructuur van Revolut

Het gelaagde maandelijkse abonnementsmodel van Revolut werkt als volgt:

• Basic: € 10 per maand, beperkte functies
• Grow: Vanaf € 30 per maand kunt u maandelijks tot € 15.000 wisselen tegen de interbancaire koers
• Scale: Vanaf € 90 per maand kunt u maandelijks tot € 60.000 wisselen tegen de interbancaire koers
• Enterprise: Op maat gemaakte prijzen met gespecialiseerd rekeningbeheer.

Elk plan biedt een maandelijkse limiet voor het wisselen van valuta tegen de interbancaire koers. Zodra u uw limiet bereikt, of als u besluit om in het weekend of buiten de markturen een overschrijving te doen, worden extra kosten in rekening gebracht (doorgaans 0,6% tot 1%).

Revolut is het meest geschikt voor...

• Freelancers, kleinere bedrijven en ondernemingen die op zoek zijn naar een oplossing met een breder scala aan functies en zich niet storen aan de gedifferentieerde prijsstructuur.
• Bedrijven die betalingen moeten ontvangen via online gateways, e-commerce-integraties en contactloze QR-codes.
• CFO's en financiële teams die uitgaven willen beheren, bedrijfskaarten aan hun teams willen verstrekken, uitgavenlimieten willen instellen en willen bepalen waar de kaarten kunnen worden gebruikt.

Conclusie

Revolut heeft veel te bieden op het gebied van functionaliteit, vooral in vergelijking met Wise. Dat gezegd zijnde, omdat het zich op een zeer uiteenlopend publiek richt, kan het zijn dat u betaalt voor functies die niet relevant zijn voor uw bedrijfsbehoeften of dat u het gevoel hebt dat de functies in uw huidige pakket niet voldoende zijn.

Net als Wise hanteert Revolut ook een vrij hands-off benadering wat betreft ondersteuning. Klanten op het Enterprise-niveau krijgen een toegewijde accountmanager, maar alle andere klanten moeten zelf de helpdocumenten raadplegen of supporttickets indienen. Als praktische ondersteuning door mensen voor u een must is, kunt u beter verder zoeken.

3. Payoneer

Payoneer is een betalingsaanbieder die gespecialiseerd is in het faciliteren van betalingen van en naar freelancers, ondernemers en online verkopers die gebruikmaken van marktplaatsen zoals Amazon, eBay, Fiverr en Upwork, en deze marktplaatsen zelf.

Als alternatief voor Wise scoort Payoneer als volgt.

Voordelen

• Met Payoneer kunt u geld in meer dan 70 valuta's beheren en verzenden.
• Payoneer biedt ontvangstrekeningen in meerdere valuta’s om wereldwijd betalingen van klanten te innen.
• Payoneer werkt samen met en is geïntegreerd in tal van e-commerce- en freelancerplatforms en grote online marktplaatsen.
• Payoneer richt zich op massale uitbetalingen aan leveranciers, ondernemers en verkopers op marktplaatsen.
• Payoneer biedt betaalpassen in USD, GBP, EUR en CAD, zodat u uw inkomsten kunt bekijken en online of overal ter wereld kunt uitgeven.

Nadelen

• Omdat Payoneer zich richt op meerdere doelgroepen – freelancers, bedrijven en marktplaatsen – is het niet gefocust op het ontwikkelen van oplossingen die voldoen aan de specifieke behoeften van MKB’s.
• De beperkte mogelijkheden voor het beheer van valutarisico zijn mogelijk een nadeel voor Payoneer en maken het minder aantrekkelijk voor MKB’s in vergelijking met andere aanbieders op deze lijst.
• De hoge procentuele kosten voor de meeste internationale transacties zijn vaak een afknapper voor bedrijven die wel internationale betalingen willen doen, maar geen massabetalingen aan freelancers en ondernemers.

Prijzen en tarievenstructuur van Payoneer

De prijsstructuur van Payoneer is gebaseerd op transacties, waarbij de kosten variëren afhankelijk van hoe u geld verzendt en ontvangt:

• Openen en onderhouden van een rekening: gratis
• Valutaomrekening: 0,5% toeslag bovenop de middenkoers
• Betalingen uitvoeren: tot 3% kosten als de ontvanger geen Payoneer-rekening heeft
• Kaarttransacties waarbij omrekening plaatsvindt: 3,5% kosten

Payoneer is het meest geschikt voor...

• Freelancers en ondernemers die op verschillende platforms zoals Fiverr en Upwork werken en Payoneer als betaalmethode willen integreren.
• Marktplaatsen die massale betalingen moeten uitvoeren in meerdere landen en valuta's.
• Bedrijven die buitenlandse werknemers en ondernemers willen betalen en door hun klanten betaald willen worden.

Conclusie

Payoneer gaat verder dan betalingen en valutaconversie, maar de extra functionaliteiten maken het ook complexer. Dit maakt deze aanbieder minder geschikt voor MKB’s die op zoek zijn naar een eenvoudige maar complete oplossing voor betalingen en valutarisicobeheer.

4. Airwallex

Airwallex is opgericht in 2015 en is een aanbieder van internationale betalingen die multi-valutarekeningen, internationale overschrijvingen en tools voor het accepteren van betalingen aanbiedt. Net als Revolut Business positioneert Airwallex zich als een uitgebreide, alles-in-één oplossing voor betalingen, uitgaven- en onkostenbeheer, met als doel het wereldwijde financiële beheer te vereenvoudigen.

Voordelen

• Met de multi-valutarekening van Airwallex kunt u betalingen verzenden en ontvangen in 23 valuta's.
• Airwallex is een betalingsgateway waarmee e-commercebedrijven online betalingen kunnen innen.
• Airwallex biedt virtuele en fysieke kaarten voor onkostenbeheer.
• Teams kunnen wereldwijde uitgaven volgen en beheren.
• U kunt bankfeeds synchroniseren met Xero, QuickBooks en NetSuite in het Explore-, Grow- en Accelerate-plan en toegang krijgen tot aangepaste API-implementaties met het Custom-

Nadelen

• De meer complexe platformfuncties zijn afhankelijk van het plan en kunnen voor sommige gebruikers een stevige leercurve vereisen.
• De prijsstructuur van Airwallex is niet de meest klantvriendelijke voor MKB’s.
• Specifieke ondersteuning door een accountmanager is alleen beschikbaar bij het Accelerate-plan.

Prijzen en tarievenstructuur van Airwallex

Net als Revolut biedt Airwallex een gedifferentieerde prijsstructuur voor bedrijven in de EU:

• Explore: € 0 per maand (als u maandelijks € 10.000 stort / een saldo van € 10.000 aanhoudt) of € 19 per maand.
• Grow: € 49 per maand, inclusief functies voor uitgavenbeheer en het betalen van rekeningen.
• Accelerate: € 999 per maand.
• Custom: Prijzen op maat voor bedrijven met grote volumes.

Airwallex rekent ook een wisselkoerstoeslag van 0,5% tot 1% op alle conversies, afhankelijk van de valuta.

Airwallex is het meest geschikt voor...

• E-commercebedrijven die online betaallinks willen aanmaken en wereldwijde betalingen willen accepteren.
• Bedrijven die de uitgaven van hun werknemers vanaf één plek willen beheren.

Conclusie

Airwallex is vergelijkbaar met Revolut in die zin dat het een veelzijdige aanbieder is, met veel functies. Maar dat betekent ook dat Airwallex voor iedereen alles wil zijn. Het nadeel hiervan is een gebrek aan specifieke tools voor MKB’s. Als u bovendien waarde hecht aan een accountmanager die uw bedrijf begrijpt en ondersteunt, bent u aangewezen op het Accelerate-plan, dat een fors maandelijks bedrag kost.

5. Ebury

Ebury is een financiële dienstverlener die gespecialiseerd is in valutadiensten, internationale betalingen en handelsfinanciering voor MKB’s en middelgrote ondernemingen met internationale activiteiten. Het bedrijf hanteert een meer op maat gemaakte aanpak om bedrijven te helpen internationale risico's te beheren en over de grenzen heen te groeien.

Wat u moet weten over Ebury als alternatief voor Wise:

Voordelen

• Ebury ondersteunt betalingen in meer dan 130 valuta's op markten over de hele wereld, waarvan 29 met lokale gegevens.
• Ebury biedt valutatermijn betalingen aan en andere afdekkingsinstrumenten voor valutarisicobeheer die u bij Wise niet kunt krijgen.
• Het biedt ook handelsfinancieringsoplossingen, waaronder factuurfinanciering.
• Het biedt mogelijkheden voor massabetalingen voor het verwerken van meerdere internationale transacties.
• U kunt eBury koppelen aan uw ERP-systemen.

Nadelen

• De complexe, op maat gemaakte prijsstructuur maakt het voor bedrijven moeilijker om kosten te voorspellen of Ebury te vergelijken met andere aanbieders.
• Het platform van Ebury is niet erg gebruiksvriendelijk, waardoor het ook moeilijker te integreren is in een moderne tech stack.
• Ebury biedt geen debetkaarten aan, zoals sommige andere alternatieven in deze lijst.

Prijzen en tarievenstructuur van Ebury

Ebury hanteert een gepersonaliseerde prijsstelling.

Ebury is het meest geschikt voor...

• Gevestigde MKB’s die hun betalingsaanbieders zijn ontgroeid en geavanceerde tools nodig hebben voor zaken als FX-risicobeheer.
• MKB’s en ondernemingen in onder meer het onderwijs, de reisbranche, de salarisadministratie en de non-profitsector.
• Bedrijven met aanzienlijke internationale handelsactiviteiten, met name bedrijven die zowel betalings- als financieringsoplossingen nodig hebben.

Conclusie

Als u geavanceerde afdekkingsinstrumenten wilt om valutarisico te beheren, is Ebury een veel betere keuze dan Wise. Het platform van Ebury is echter niet erg gebruiksvriendelijk en de ondoorzichtige prijsstructuur op maat spreekt niet iedereen aan. De mogelijkheden voor het volgen van betalingen zijn ook niet zo geavanceerd als die van andere aanbieders op deze lijst.

Zijn traditionele banken een haalbaar alternatief voor Wise?

Misschien overweegt u uw bank als alternatief voor Wise. Maar dat is niet per se de beste optie voor een MKB zoals het uwe...

Traditionele banken geven namelijk voorrang aan grote ondernemingen.

Een traditionele bank kan een goed alternatief zijn voor Wise als u een grote onderneming bent met aanzienlijke onderhandelingsmacht. Banken richten hun inspanningen doorgaans eerst op deze klanten en pas daarna op MKB’s. En dat betekent dat u waarschijnlijk te veel zult betalen en gefrustreerd zult raken door het gebrek aan ondersteuning.

Ingewikkelde, tijdrovende procedures

Het versturen van internationale betalingen via traditionele banken vereist vaak veel voorbereidend werk. Mogelijk moet u naar een kantoor gaan, een stapel papierwerk invullen en lang wachten voordat u aan de slag kunt.

Hoge, verborgen kosten

Traditionele banken passen vaak een aanzienlijke toeslag toe op de interbancaire wisselkoers, variërend van 4% tot 6%, soms zelfs meer. Daar komen nog de overschrijvingskosten bij, die vaak hoger zijn dan die van moderne internationale betalingsaanbieders, en in veel gevallen ook verborgen kosten voor zaken als het beheer van een rekening of toegang tot overschrijvingsberichten.

Geen inzicht in de betalingsstatus

Zodra uw geld uw rekening heeft verlaten, is het moeilijk om het te traceren. In sommige gevallen ontvangt u zelfs geen bevestiging wanneer het geld is aangekomen. Dit gebrek aan transparantie maakt het ontzettend moeilijk om uw leveranciers, partners en klanten op de hoogte te houden — en het maakt het beheer van uw cashflow erg lastig.

Kortom, traditionele banken zijn niet ontworpen om aan uw specifieke internationale betalingsbehoeften te voldoen. Hun verouderde systemen en ondoorzichtige prijsstructuren en processen zorgen voor onnodige wrevel, terwijl u juist wilt dat alles soepel verloopt. De meeste groeiende MKB’s zijn beter af met een gespecialiseerde aanbieder van internationale betalingen, zoals iBanFirst.

Schakel over naar iBanFirst, net als meer dan 10.000 internationale MKB’s.

Duizenden groeiende MKB’s vertrouwen ons hun internationale betalingen toe. Waarom? Omdat we geen gedifferentieerde prijsstructuur hanteren. En omdat onze functionaliteiten niet zijn bedoeld om iedereen alles te bieden. Integendeel, ze zijn specifiek ontworpen voor groeiende MKB’s zoals het uwe.

Met iBanFirst kunt u:

• Internationale betalingen verzenden, ontvangen en volgen
• Uw winst beschermen tegen wisselkoersschommelingen met valutatermijn betalingen
• Samenwerken met echte, menselijke valutadeskundigen die uw bedrijf begrijpen.

Ga vandaag nog aan de slag met iBanFirst

Als Wise niet meer aan uw behoeften voldoet, stap dan vandaag nog over naar het beste alternatief. Hoe langer u wacht, hoe hoger de transactiekosten en wisselkoersschommelingen kunnen oplopen. Vraag vandaag nog een account aan en sluit u aan bij duizenden groeiende MKB’s die iBanFirst gebruiken voor het beheer van hun internationale betalingen.