Revolut vs. iBanFirst: Care soluție este mai bună pentru afaceri?

De la lansarea sa în 2015, Revolut a luat lumea cu asalt, devenind rapid aplicația preferată pentru tot ceea ce ține de bani. Fie că transferați fonduri peste granițe, vă bucurați de cheltuieli fără comisioane în următoarea vacanță sau împărțiți un cont comun cu partenerul dvs., Revolut face ca totul să pară simplu. Problema este că Revolut strălucește cel mai tare în zona finanțelor personale. Însă ce se întâmplă cu companiile care au tranzacții internaționale frecvente?

 

Dacă sunteți o companie europeană care:

 

• are tranzacții frecvente cu furnizori, contractanți sau parteneri din străinătate în valută
• are nevoie să gestioneze eficient riscul valutar
• caută asistență de specialitate pentru a se orienta pe piața valutară

… este posibil ca Revolut să nu vă satisfacă pe deplin nevoile.

 

Intră în scenă iBanFirst. Conceput special pentru întreprinderile mici și mijlocii, iBanFirst este o soluție de plată transfrontalieră care asigură mai mult decât elementele de bază. Cu instrumente customizate de gestionare a riscului valutar și specialiști cu experiență pe piața valutară alături de dvs., iBanFirst oferă o abordare specializată pentru a naviga în complexitatea tranzacțiilor globale.

 

În acest articol, vom detalia diferențele dintre Revolut și iBanFirst, ajutându-vă să stabiliți care soluție este mai potrivită pentru afacerea dvs.

 

Lansată în Marea Britanie în 2015 cu scopul de a crea o super-aplicație financiară, Revolut s-a impus rapid ca una dintre primele neobănci din lume și a devenit alegerea preferată pentru călătorii frecvenți, liber profesioniști, antreprenori individuali și oricine are nevoie să trimită bani în străinătate.

În 2017, Revolut și-a extins oferta pentru firmele mici, introducând o serie de funcții care ajută proprietarii de afaceri să trimită și să accepte plăți fără efort, să convertească valute, să gestioneze riscul valutar, să gestioneze cheltuielile angajaților și multe altele.

iBanFirst s-a lansat în 2016 și este un furnizor de plăți transfrontaliere care se adresează exclusiv IMM-urilor care operează la nivel global. Îmbină tehnologia de ultimă oră cu asistența umană a specialiștilor FX dedicați, pentru a oferi o experiență de plată personalizată pentru fiecare client.

Cu funcții axate pe afaceri, cum ar fi conturi în mai multe valute, fluxuri de lucru personalizate de aprobare a plăților, urmărirea plăților, alerte valutare și o gamă largă de soluții de gestionare a riscului valutar și asistență din partea unei echipe experimentate și proactive de experți în plăți, iBanFirst facilitează funcționarea eficientă a întreprinderilor mici și mijlocii în mai multe valute.

 

Concluzie: Revolut oferă o platformă versatilă, axată pe tehnologie, care deservește o gamă largă de clienți - în principal pentru nevoi personale, în timp ce iBanFirst se concentrează pe furnizarea unui serviciu specializat, practic, conceput pentru a satisface nevoile specifice pentru plăți transfrontaliere ale IMM-urilor.

 

 

Pentru a compara cele două opțiuni în mod eficient, este important să aruncați o privire mai atentă asupra caracteristicilor lor. Vom detalia ce oferă fiecare furnizor, ajutându-vă să faceți o alegere inteligentă în funcție de nevoile și prioritățile afacerii dvs.

 

Revolut Business oferă o multitudine de funcții, cu acces care variază în funcție de abonament. Există o opțiune gratuită și trei opțiuni plătite, fiecare cu capabilități și condiții de preț diferite.

Pentru tranzacțiile transfrontaliere, Revolut Business oferă conturi în mai multe valute, acoperind peste 25 de valute pentru trimiterea și primirea plăților și conturi locale în GBP, USD și EUR. Permite reguli personalizate de aprobare a plăților, alerte pentru perechi valutare, ordine pentru limită și stop și contracte forward fixe și flexibile.

Revolut Business include, de asemenea, funcții pentru a facilita gestionarea cheltuielilor. Puteți emite echipei dvs. carduri de debit fizice și virtuale, puteți configura limite de cheltuieli, puteți urmări tranzacțiile și puteți controla unde pot fi utilizate cardurile.

Conturile de comerciant și opțiunile de procesare a plăților permit companiilor să accepte plăți prin diverse metode, inclusiv gateway-uri online, integrări e—commerce și coduri QR contactless.

În plus, aplicația mobilă Revolut Business vă permite să vă gestionați finanțele din mers, iar platforma acceptă integrări cu software de contabilitate precum Xero, QuickBooks și Sage.

 

Caracteristicile iBanFirst sunt orientate exclusiv către întreprinderile mici și mijlocii care gestionează plăți internaționale.

 

Platforma iBanFirst vă permite să deschideți instantaneu conturi dedicate în 30+ valute, facilitând păstrarea, primirea și trimiterea plăților în 140 de țări.

 

Regulile de validare a plăților și drepturile de utilizator personalizate asigură faptul că tranzacțiile se aliniază cu politicile interne ale companiei dvs., oferind un nivel suplimentar de securitate și control.

 

O caracteristică remarcabilă iBanFirst este trackerul de plăți, permițându-vă atât dvs., cât și beneficiarilor să monitorizați plățile la fiecare pas - util în special pentru furnizorii care au nevoie de confirmarea plății înainte de expedierea comenzilor.

 

Pentru a gestiona riscul valutar, iBanFirst oferă un set generos de instrumente. Puteți configura alerte valutare pentru a vă anunța atunci când monedele ating prețurile vizate și puteți folosi ordinele de piață pentru a optimiza conversiile. Pe lângă contractele fixe și forward, iBanFirst oferă diverse contracte forward dinamice. Acest set de instrumente extins, combinat cu sprijinul experților în valută, vă permite să vă personalizați complet strategia de gestionare a riscului valutar, pentru a se potrivi nevoilor și obiectivelor dumneavoastră specifice de afaceri, atenuând în mod eficient riscurile asociate cu fluctuațiile valutare.

 

Pentru facilitarea operațiunilor financiare, puteți conecta platforma iBanFirst cu software-ul existent de contabilitate sau trezorerie. De asemenea, vă puteți conecta conturile bancare externe la iBanFirst, oferindu-vă acces instantaneu la toate soldurile direct din tabloul de bord iBanFirst.

 

Concluzie: Dacă sunteți în căutarea unei platforme versatile, cu experiență în tehnologie, care poate bifa diverse elemente de pe lista de verificare financiară, Revolut Business ar putea fi o alegere excelentă, în funcție de abonamentul pe care îl alegeți. Pe de altă parte, dacă plățile transfrontaliere fiabile și rapide, instrumentele avansate de gestionare a riscului valutar și asistența personalizată sunt în fruntea listei dvs., iBanFirst ar putea fi o opțiune mai bună pentru IMM-ul dvs.

 

Customer support — In-app chat vs tailored human support

 

Asistența pentru clienți Revolut Business

Asistența pentru clienți iBanFirst

 

 

Revolut are 4 niveluri principale de preț pentru conturile de afaceri.

 

Abonamentul de bază gratuit vă ajută să vă începeți drumul, cu cinci transferuri locale fără comision, schimb valutar la curs interbancar într-o limită de 1.000 € și costuri suplimentare pentru fiecare tranzacție internațională. Dacă doriți să efectuați plăți internaționale fără comisioane, va trebui să optați pentru un abonament plătit, care costă cel puțin 19 €/lună (abonamentul Grow).

 

Abonamentul Grow oferă cinci transferuri internaționale și 100 de transferuri locale fără taxe și veți putea, de asemenea, să schimbați 10.000 € la cursul interbancar. Dar dacă conduceți o afacere internațională, acest volum de tranzacții ar putea să nu fie suficient pentru a vă plăti furnizorii sau contractorii.

 

Abonamentul Scale de la Revolut costă 79 €/lună și asigură 25 de tranzacții internaționale fără taxe, 1.000 de transferuri locale fără taxe și o limită de 50.000 EUR pentru schimb valutar la cursul interbancar. Acest abonament poate fi potrivit pentru întreprinderile mici și mijlocii care trebuie să gestioneze un volum mai mare de tranzacții.

 

 

Pentru companiile mai mari, Revolut oferă abonamentul Enterprise. Puteți negocia condiții personalizate pentru transferurile internaționale fără taxe și vă puteți adapta limita pentru schimb valutar la curs interbancar. În plus, este singurul abonament care oferă asistență pentru clienți dincolo de chat, oferindu-vă asistență mai directă și personalizată. Pentru detalii despre prețuri, va trebui să discutați cu echipa de vânzări Revolut.

 

Dacă depășiți limita lunară în cazul oricărui abonament:

• Transferurile locale vor costa 0,20 € per tranzacție.
• Transferurile internaționale vor costa 5 EUR fiecare.
• Schimburile valutare implică o taxă de 0,6% și 1% dacă se fac în afara orelor de program ale pieței.

 

Cu toate că structura taxelor Revolut este oarecum transparentă, se pot adăuga rapid costuri suplimentare pentru schimburile valutare, transferurile suplimentare și serviciile de card, ceea ce face ca costul cumulat să fie mult mai mare decât ați anticipat.

 

Sursă: Revolut Business plans

 

 

iBanFirst se diferențiază de Revolut Business prin oferirea unui model de preț transparent, de tip „plătești pe măsură ce folosești”, fără taxe lunare sau abonamente. Această flexibilitate le permite companiilor să plătească doar pentru serviciile pe care le folosesc efectiv.

 

Un alt avantaj al iBanFirst este că majoritatea taxelor de administrare a contului sunt gratuite, permițând companiilor să funcționeze eficient fără a fi împovărate de costuri continue. Iată o defalcare:

 

Concept	Taxa asociată
Comision de deschidere	Gratuit
Taxe de întreținere	Gratuit
Extrase de cont online	Gratuit
Acces nelimitat la istoricul contului	Gratuit
Vizualizarea și gestionarea conturilor de grup pentru mai multe companii	Gratuit
Comision de închidere a contului	Gratuit

 

Când vine vorba de plăți, cu iBanFirst lucrurile sunt simple:

:

 

Concept	Taxa asociată
Plăți între conturi iBanFirst (plată instantanee)	Gratuit
Taxă pentru plată SEPA	Gratuit
Taxă pentru plată DSP	5 €
Taxă pentru plată SWIFT	0 €/BEN1, 5 €/SHARE2, 10 €/OUR3
Suprataxă pentru plăți expres	6 €
Tracker de plăți în timp real	Gratuit
Tracker de plăți în timp real	Gratuit

¹ BEN: beneficiarul plății suportă toate comisioanele
² SHARE: comisioanele sunt împărțite între inițiatorul plății și beneficiar
³ OUR: inițiatorul plății suportă toate comisioanele

 

Pentru schimburile valutare, iBanFirst aplică un spread variabil care depinde de monedă și de volumul tranzacțiilor. Acest spread este diferența dintre cursul interbancar și cursul oferit clientului. În ciuda diferenței, costurile rămân competitive, oferind un echilibru solid între cost și serviciu.

 

De asemenea, este demn de remarcat faptul că iBanFirst se asigură că vedeți în avans orice taxă asociată, astfel încât să nu existe surprize atunci când trimiteți, primiți sau convertiți bani. Înainte de a finaliza orice tranzacție, veți ști exact cât va costa.

 

• Ori de câte ori faceți un schimb valutar, vedeți cursul de schimb aplicat în funcție de cursul de schimb interbancar.
• Ori de câte ori efectuați o plată, vedeți ce taxe se aplică și cât veți plăti.
• Dacă efectuați ambele operațiuni în același timp, veți vedea o defalcare detaliată a tuturor taxelor asociate.

 

Concluzie: iBanFirst oferă un model flexibil, de tip „plătești pe măsură ce folosești”, fără taxe de abonament, fiind varianta ideală pentru companiile care doresc să plătească doar pentru ceea ce folosesc. Structura Revolut, cu taxe suplimentare dacă depășești limitele lunare, poate face dificilă prezicerea costurilor, mai ales dacă volumele tranzacțiilor variază în fiecare lună. În plus, în timp ce Revolut oferă cursuri medii într-o limită stabilită, iBanFirst oferă cursuri de schimb competitive care, în ciuda includerii unui spread, rămân extrem de competitive.

 

 

Revolut reprezintă o opțiune solidă pentru persoanele care au nevoie de o modalitate ușoară de a trimite și primi plăți de la prieteni și familie sau pentru liber profesioniști care lucrează cu clienți din străinătate. Pentru companii, Revolut este ideal pentru companiile care caută un singur instrument care acoperă o gamă largă de nevoi financiare, de la conturi în mai multe valute până la gestionarea cheltuielilor și procesarea plăților. Dacă prețuiți amploarea funcțiilor în detrimentul serviciilor specializate, Revolut Business ar putea fi o opțiune bună. Cu toate acestea, fiți cu ochii pe costurile suplimentare dacă depășiți limitele abonamentului și rețineți că asistența pentru clienți se bazează în primul rând pe chat, ceea ce s-ar putea să nu se potrivească tuturor. 

 

iBanFirst este conceput special pentru întreprinderile mici și mijlocii care trebuie să trimită, să primească și să urmărească plățile internaționale în mod frecvent. Este o alegere excelentă pentru companiile care au nevoie atât de tehnologie avansată, cât și de asistență personalizată pentru a gestiona eficient tranzacțiile transfrontaliere. Companiile care consideră iBanFirst util includ importatorii și exportatorii, angrosiștii și comercianții cu amănuntul care au parteneri în străinătate, precum și companiile cu filiale sau birouri în întreaga lume.

Platforma oferă instrumente puternice pentru gestionarea plăților transfrontaliere, a riscului valutar și multe altele, cu prețuri transparente, de tip „plătești pe măsură ce folosești”. În plus, fiecare client beneficiază de un manager de cont dedicat, care oferă îndrumări de specialitate adaptate afacerii sale. Dacă apreciați atât tehnologia de ultimă oră, cât și sprijinul uman, iBanFirst reprezintă o alegere solidă.

 

 

	iBanFirst	Revolut
Segmente cheie de clienți	Companii	Persoane fizice, liber profesioniști și companii
Acoperire	În principal UE	Global
Caracteristici principale	Conturi globale în 30+ valute, Payment Tracker, contracte forward fixe, flexibile și dinamice.	Conturi globale în 25 de valute, carduri de debit, Revolut Pay
Prețuri	Deschidere de cont gratuită Transferuri SEPA gratuite DSP și SWIFT începând de la 5 €/transfer	Începând de la 19 €/lună cu 100 de transferuri locale fără comision și 5 transferuri internaționale fără taxă.
Asistență	Manager de cont dedicat pentru fiecare client. Asistență prin telefon, chat sau e-mail.	E-mail sau chat în aplicație. Asistența telefonică este rezervată pentru nivelul de cont pentru companii..

Alegerea între Revolut și iBanFirst se reduce în cele din urmă la ce este cel mai important pentru afacerea dvs.

Revolut este ideal dacă sunteți în căutarea unei platforme vaste, bazate pe tehnologie, care poate gestiona diverse sarcini financiare, toate într-un singur instrument. Este o alegere solidă pentru liber profesioniști și întreprinderi mici care doresc o soluție versatilă, cu funcții precum conturi în mai multe valute, gestionarea cheltuielilor și procesarea plăților. Cu toate acestea, structura de prețuri pe niveluri a Revolut, care impune taxe suplimentare dacă depășiți limitele abonamentului dvs., necesită o monitorizare atentă. În plus, asistența pentru clienți bazată în principal pe chat ar putea să nu răspundă nevoilor companiilor care necesită asistență mai directă și personalizată.

Pe de altă parte, iBanFirst este construit pentru întreprinderile mici și mijlocii care efectuează frecvent plăți internaționale și au nevoie de o abordare mai specializată. Dacă sunteți importator, exportator, angrosist sau operați în mai multe țări, platforma puternică iBanFirst - împreună cu sprijinul specialiștilor FX - oferă un avantaj semnificativ. Cu prețuri transparente, de tip „plătești pe măsură ce folosești” și asistență personalizată, iBanFirst se asigură că afacerea dumneavoastră beneficiază de experiența și instrumentele necesare pentru a naviga prin complexitatea tranzacțiilor transfrontaliere.

Pe scurt, dacă aveți nevoie de o platformă versatilă pentru o gamă largă de sarcini, Revolut este o alegere solidă. Dar dacă vă concentrați pe plăți internaționale eficiente, cu prețuri transparente și asistență personalizată, iBanFirst este probabil cea mai bună opțiune. Solicitați contul gratuit iBanFirst aici.

 

iBanFirst nu este o bancă în sensul tradițional. Este un furnizor de servicii de plată acreditat în Europa și Marea Britanie. iBanFirst este certificat SEPA și membru al rețelei SWIFT.

 

Orice afacere sau companie cu volume de plăți internaționale și valutare mai mari de 200.000 EUR pe an. Pot exista restricții în funcție de țara de origine, activitatea companiei sau originea fondurilor.

 

Luați legătura cu iBanFirst prin intermediul acestei pagini de contact sau sunați la oricare dintre cele 12 birouri locale ale iBanFirst, situate în marile orașe europene. Dacă sunteți deja client, puteți lua legătura cu managerul de cont dedicat prin e-mail, telefon sau în cadrul platformei.

 

Este Revolut o alegere bună pentru conturile de afaceri?

Revolut este o alegere bună pentru întreprinderile mici și liber profesioniștii care caută o platformă versatilă, bazată pe tehnologie, cu funcții precum conturi în mai multe valute și gestionarea cheltuielilor. Cu toate acestea, pentru companiile care au nevoie de instrumente specializate pentru plăți internaționale și asistență personalizată, iBanFirst poate fi o opțiune mai bună, oferind o abordare personalizată a tranzacțiilor transfrontaliere.