5 alternative la Airwallex pentru plăți internaționale pentru afaceri

Așadar, căutați cea mai bună modalitate de a gestiona plățile internaționale ale afacerii dvs....

Fondat în 2015, Airwallex este un furnizor consacrat de plăți transfrontaliere, orientat spre tehnologie. Este deosebit de popular în rândul companiilor care doresc API-uri flexibile, acces pentru dezvoltatori și o platformă capabilă să acopere totul, de la gestionarea cheltuielilor până la acceptarea plăților.

Dar iată aspectul important: nu toate companiile au nevoie (sau doresc să plătească) pentru toate aceste funcționalități avansate. Unele întreprinderi mici și mijlocii pot considera platforma prea complexă, prea orientată modelul fără asistență dedicată sau prea costisitoare pe măsură ce nevoile lor evoluează ori volumele cresc. Altele își pot dori pur și simplu tarife mai previzibile sau instrumente de gestionare a riscului valutar, alături de un nivel adecvat de suport uman.

Vestea bună? Aveți opțiuni.

În acest ghid, vom detalia ce are Airwallex de oferit, pentru cine este cel mai potrivit și în ce situații ar putea fi mai avantajos să optați pentru un furnizor alternativ de plăți transfrontaliere. Vom prezenta și cinci alternative pe care ar trebui să le luați în considerare.

Ce le oferă Airwallex companiilor 

Să analizăm în detaliu ce primiți efectiv cu Airwallex și cum funcționează.

¿Qué le ofrece Airwallex?

• Contul multivalutar Airwallex vă permite să dețineți și să primiți plăți în peste 20 de valute și să efectuați plăți în peste 60 de valute.

• Airwallex este un gateway de plată care permite afacerilor de comerț electronic să colecteze plăți online.

• Sunt disponibile carduri virtuale și fizice pentru gestionarea cheltuielilor.

• Echipele pot urmări și controla cheltuielile la nivel global.

• Puteți sincroniza fluxurile bancare cu Xero, QuickBooks și NetSuite în cadrul abonamentelor Explore, Grow și Accelerate și puteți accesa implementări API personalizate cu abonamentul Custom.

Care sunt compromisurile?

• Funcționalitățile mai complexe ale platformei depind de abonamentul ales și pot implica o curbă de învățare abruptă pentru unii utilizatori.

• Structura tarifară Airwallex nu este cea mai prietenoasă pentru IMM-uri.

• Suportul oferit de un manager de cont dedicat este disponibil doar începând cu abonamentul Accelerate. 

Cum funcționează structura tarifară Airwallex?

Airwallex oferă o structură tarifară pe niveluri pentru companiile din UE:

• Explore: 0 EUR pe lună (dacă depuneți 10.000 EUR lunar / mențineți un sold de 10.000 EUR) sau 19 EUR pe lună.
• Grow: 49 EUR pe lună, care include funcționalități de gestionare a cheltuielilor și de plată a facturilor.
• Accelerate: 999 EUR pe lună.
• Custom: tarifare personalizată pentru companiile cu volume ridicate.
  

Airwallex percepe, de asemenea, un adaos de 0,5% până la 1% la cursul de schimb pentru toate conversiile, în funcție de valută.

Pentru cine este Airwallex soluția cea mai potrivită?

• Afaceri de comerț electronic care doresc să creeze linkuri de plată online și să accepte plăți internaționale.
• Freelanceri și companii mai mici care caută o soluție cu o gamă largă de funcționalități și nu sunt deranjați de structura tarifară pe niveluri.
• Companii mai mari care își permit abonamentele Accelerate sau Custom și beneficiază de suport dedicat.

Când ar putea fi necesar să căutați o alternativă la Airwallex

Airwallex este un produs solid, pe care multe companii îl consideră foarte valoros. Dar asta nu înseamnă că este potrivit perfect pentru orice afacere.

Iată trei scenarii în care ar putea fi util să luați în considerare o alternativă la Airwallex.

Ați deblocat mai multe funcționalități decât aveți nevoie cu adevărat

Poate că volumele dvs. de tranzacții au crescut și începeți să atingeți limitele abonamentului actual. Este momentul pentru un upgrade, nu?

Însă există un aspect important: pe măsură ce treceți la un abonament superior pentru a vă crește limitele, obțineți și acces la instrumente pentru dezvoltatori, automatizare și funcționalități de finanțare integrată. Excelent pentru unele companii — însă aceste funcționalități pot fi prea complexe pentru nevoile dvs. și pot rămâne complet neutilizate (chiar dacă plătiți pentru ele).

Astfel, este posibil să ajungeți să plătiți pentru funcționalități pe care nu le utilizați niciodată, să gestionați o complexitate inutilă sau să întâmpinați praguri tarifare care nu reflectă modul real în care utilizați platforma.

Tarifarea începe să nu mai corespundă modului dvs. de utilizare

Structura tarifară Airwallex nu este cea mai potrivită pentru IMM-uri, mai ales dacă volumele dvs. cresc constant, dar rămân totuși moderate comparativ cu cele ale unei companii mari. Este posibil să ajungeți să plătiți mai mult doar pentru a accesa funcționalități de bază sau să vă confruntați cu praguri de utilizare disproporționate față de nevoile reale ale afacerii dvs. Marjele aplicate cursului de schimb pot varia și ele în funcție de momentul zilei și de tipul tranzacției, făcând costurile mai greu de anticipat.

Suportul este limitat până când ajungeți la un abonament superior

Suportul uman este limitat în cadrul abonamentelor inferioare, iar gestionarea dedicată a contului devine disponibilă doar odată cu abonamentul Accelerate (care implică o taxă de abonament de 999 EUR pe lună). Dacă apreciați asistența personalizată sau răspunsurile rapide, modelul fără asistență dedicată poate deveni un obstacol pe măsură ce nevoile dvs. cresc. 

5 alternative la Airwallex (și avantajele și dezavantajele fiecăreia)

Acum că am analizat situațiile în care Airwallex s-ar putea să nu fie alegerea ideală, să vedem câțiva furnizori alternativi care ar putea răspunde mai bine nevoilor afacerii dvs.

1. iBanFirst

Fondată în 2016, iBanFirst combină o platformă simplă, dar puternică, cu sprijinul experților interni în schimb valutar, fiind o alternativă ideală la Airwallex pentru IMM-urile cu volume semnificative de plăți transfrontaliere.

Ce obțineți cu iBanFirst?

• iBanFirst este concepută special pentru întreprinderile mici și mijlocii cu nevoi semnificative de plăți internaționale.
• Cu un cont multivalutar iBanFirst, puteți deține și primi fonduri în 25 de valute și puteți efectua plăți în peste 135 de monede.
• Dvs. și beneficiarii dvs. puteți urmări plățile transfrontaliere asemenea unui colet, cu actualizări marcate temporal la fiecare etapă.
• Managerii noștri dedicați de cont sunt experți FX care vă cunosc afacerea. Aceștia vă pot ajuta să construiți strategii FX personalizate și să utilizați contractele noastre forward fixe, flexibile și dinamice pentru a vă proteja afacerea împotriva fluctuațiilor valutare.
• iBanFirst oferă o serie de integrări astfel încât să se poată conecta la infrastructura dvs. existentă, eliminând astfel sistemele fragmentate și facilitând automatizarea proceselor financiare. De asemenea, puteți folosi API-ul iBanFirst pentru a integra iBanFirst cu instrumente terțe din infrastructura dvs. tehnologică.

Care sunt compromisurile?

• iBanFirst reprezintă o soluție mai puțin potrivită pentru companiile cu volume reduse de transferuri internaționale.
• Nu oferim carduri de debit, spre deosebire de unele dintre celelalte alternative la Airwallex de pe această listă.
  

Cum funcționează structura tarifară iBanFirst?

Cu iBanFirst, nu există taxă de configurare, costuri lunare de abonament pe niveluri și nici comisioane ascunse pentru transferuri. Suma afișată este exact suma pe care o plătiți.

Structura noastră tarifară transparentă este concepută pentru companiile internaționale aflate în dezvoltare. iBanFirst vă oferă o cotație personalizată pentru cursul de schimb, aplicabilă tuturor tranzacțiilor dvs. Astfel, vă puteți anticipa costurile chiar și pe măsură ce volumele de plăți cresc, fără ca majorarea comisioanelor să vă reducă profitul.

Pentru cine este iBanFirst soluția cea mai potrivită?

• IMM-uri consacrate care depășesc limitele furnizorilor de plăți entry-level și au nevoie de instrumente avansate pentru aspecte precum gestionarea riscului valutar.
• Importatori/exportatori cu lanțuri internaționale de aprovizionare care caută instrumentele și expertiza necesare pentru gestionarea plăților complexe și care nu doresc ca taxele să le afecteze marjele.
• Angrosiști care se bazează pe instrumente de gestionare a riscului valutar și își doresc urmărirea detaliată a plăților și suport prompt, oferit direct de specialiști.
  

Concluzia

Dacă doriți să evitați modelele de tarifare pe niveluri care nu se potrivesc pe deplin nevoilor afacerii dvs., să gestionați riscurile valutare și să beneficiați de suport direct din partea unor experți în schimb valutar care vă înțeleg afacerea, iBanFirst este o alegere excelentă. În plus, puteți urmări plățile internaționale în fiecare etapă, prin actualizări detaliate, marcate temporal, și linkuri de urmărire pe care le puteți distribui partenerilor și furnizorilor dvs.

2. Revolut 

Revolut s-a impus ca o soluție financiară concepută în principal pentru utilizarea pe mobil atât pentru utilizatorii individuali, cât și pentru companii. Dincolo de conturile multivalutare, și-a extins oferta pentru a include procesarea plăților, instrumente de gestionare a cheltuielilor, carduri de debit și diverse integrări, poziționându-se ca o soluție completă pentru freelanceri și companii de nivel enterprise.

Ce obțineți cu Revolut?

• Revolut acceptă peste 25 de valute și oferă detalii de cont locale în GBP, USD și EUR.
• Oferă o gamă mai largă de funcționalități decât Airwallex, inclusiv instrumente pentru gestionarea cheltuielilor echipei și a cheltuielilor operaționale.
• Contractele forward fixe și flexibile Revolut vă permit să gestionați riscul valutar.
• Puteți utiliza carduri fizice și virtuale cu control al cheltuielilor pentru membrii echipei, categorisirea cheltuielilor și notificări în timp real.
• Revolut se integrează, de asemenea, cu instrumente de contabilitate, management al cheltuielilor și HR.
  

Care sunt compromisurile?

• Obiectivul Revolut de a se adresa tuturor dimensiunilor de afaceri, de la freelanceri la companii enterprise, vine în detrimentul soluțiilor dedicate IMM-urilor.
• Structura sa tarifară înseamnă că funcționalitățile esențiale sunt disponibile doar în abonamentele mai costisitoare, iar schimburile valutare efectuate în weekend pot implica adaosuri suplimentare.
• Suportul mai personalizat oferit de Revolut este disponibil doar în cadrul nivelului „Enterprise”, ceea ce înseamnă că IMM-urile trebuie să gestioneze singure complexitatea pieței valutare.
  

Cum funcționează structura tarifară Revolut?

Iată cum funcționează modelul Revolut de abonamente lunare pe niveluri:

• Basic: 10 EUR pe lună, funcționalități limitate
• Grow: De la 30 EUR pe lună, schimb valutar până la 15.000 EUR lunar la curs interbancar
• Scale: De la 90 EUR pe lună, schimb valutar până la 60.000 EUR lunar la curs interbancar
• Enterprise: tarifare personalizată cu gestionare specializată a contului

Fiecare abonament include o limită lunară pentru schimburi valutare la curs interbancar. Odată ce atingeți această limită sau dacă decideți să efectuați un transfer în weekend ori în afara orelor de piață se aplică taxe suplimentare (de regulă între 0,6% și 1%).

Pentru cine este Revolut soluția cea mai potrivită?

• Freelanceri, companii mai mici și companii enterprise care caută o soluție cu o gamă extinsă de funcționalități și nu sunt deranjați de structura de tarifare pe niveluri.
• Companii care trebuie să accepte plăți prin gateway-uri online, integrări de comerț electronic și coduri QR contactless.
• Directori financiari și echipe financiare care doresc să gestioneze cheltuielile, să emită carduri de companie pentru echipele lor, să stabilească limite de cheltuieli și să controleze unde pot fi utilizate cardurile.

Concluzia

Totuși, abordarea sa de a deservi companii de dimensiuni foarte diferite poate însemna că ajungeți să plătiți pentru funcționalități care nu corespund nevoilor dvs. sau că sunteți limitat de nivelul actual al abonamentului. În plus, gestionarea dedicată a contului și suportul personalizat sunt rezervate clienților enterprise, astfel încât companiile care caută îndrumare practică pentru gestionarea complexității piețelor valutare vor trebui să se bazeze exclusiv pe resurse fără asistență dedicată.  

3. Wise

Fondată în 2011, Wise a devenit unul dintre cele mai recunoscute nume în domeniul transferurilor internaționale. Inițial creată pentru utilizatorii individuali care doreau să plătească mai puțin decât comisioanele practicate de băncile tradiționale, compania și-a extins ulterior oferta către conturi de business bazate pe aceeași abordare simplă și directă.

Ce obțineți cu Wise Business?

• Wise păstrează lucrurile simple atât în ceea ce privește tarifarea, cât și funcționalitățile.
• Se adresează atât consumatorilor individuali, cât și companiilor, în special celor care caută o soluție rentabilă.
• Conturile multi-valutare Wise vă permit să dețineți, să primiți și să trimiteți fonduri în peste 40 de valute, cu detalii de cont locale pentru 9 dintre acestea (inclusiv GBP, USD și EUR).
• Puteți integra Wise cu instrumente de contabilitate din ecosistemul dvs. financiar, inclusiv Xero, QuickBooks și Sage. Toate aceste integrări sunt incluse standard pentru fiecare cont.
• Wise oferă, de asemenea, carduri de debit fizice și virtuale pentru cheltuielile echipei, conectate direct la soldul contului în valuta aleasă.

Care sunt compromisurile?

• Odată ce efectuați în mod regulat transferuri transfrontaliere de peste 100.000 EUR anual, comisioanele percepute de Wise per tranzacție încep să se acumuleze rapid.
• Dacă afacerea dvs. este în creștere, riscurile valutare devin tot mai importante. Wise nu oferă niciun instrument de gestionare a riscului valutar sau suport dedicat pentru a vă ajuta să vă protejați marjele împotriva fluctuațiilor cursului valutar.
• Atunci când lucrați cu volume mari de plăți, chatboții, articolele de asistență și tichetele de suport nu sunt întotdeauna suficiente. Aveți nevoie de sprijin din partea unui expert care să înțeleagă atât afacerea dvs., cât și complexitatea pieței valutare.
  

Cum funcționează structura tarifară Wise?

Există foarte puține surprize în ceea ce privește tarifarea Wise. Wise percepe o taxă unică de deschidere a contului de 50 EUR. După aceea, nu există taxe lunare recurente de abonament, plătiți doar pentru ceea ce utilizați. Wise oferă conversii valutare la cursul mediu al pieței, la care se adaugă un comision procentual. Nu există adaosuri sau taxe ascunse.

Pentru plățile internaționale, veți plăti un comision de transfer bazat pe procent, de regulă între 0,33% și 1,0% din valoarea plății, în funcție de perechea valutară.

Pentru cine este Wise soluția cea mai potrivită?

• Nomazi digitali și proprietari de afaceri independenți care lucrează cu clienți internaționali în mai multe monede.
• Afaceri mai mici care încep să se extindă internațional și caută o soluție eficientă și accesibilă pentru gestionarea plăților transfrontaliere.
• Afaceri de comerț electronic care vând produse peste granițe și au volume mici de tranzacții.
  

Concluzia

Prin funcționalitățile sale simple și structura tarifară competitivă, Wise este soluția ideală pentru nomazii digitali, freelanceri și microîntreprinderi. Totuși, pe măsură ce volumele de tranzacții cresc și riscul valutar devine mai important, companiile încep adesea să observe limitările Wise, în special lipsa instrumentelor de gestionare a riscului valutar și a suportului specializat pentru plățile internaționale complexe.  

4. Payoneer

Payoneer este un furnizor de plăți specializat în facilitarea plăților către și de la freelanceri, contractori și comercianți online care folosesc platforme precum Amazon, eBay, Fiverr și Upwork, precum și către aceste platforme.

Ce obțineți cu Payoneer?

• Cu Payoneer, puteți deține și trimite fonduri în peste 70 de valute.
• Sunt disponibile conturi globale de încasare în mai multe valute pentru colectarea plăților de la clienți.
• Payoneer colaborează și se integrează cu numeroase platforme de comerț electronic și freelancing, precum și cu marketplace-uri online importante.
• Payoneer se concentrează pe capacitățile de plată în masă pentru furnizorii, contractorii și comercianții din marketplace-uri.
• Sunt disponibile carduri în USD, GBP, EUR și CAD, astfel încât să vă puteți accesa câștigurile și să efectuați plăți online sau fizic.
  
  

Care sunt compromisurile?

• Având o orientare împărțită între mai multe categorii de utilizatori (freelanceri, companii și marketplace-uri), Payoneer nu se concentrează pe dezvoltarea unor soluții dedicate nevoilor specifice ale IMM-urilor.
• Capacitățile limitate de gestionare a riscului valutar pot reduce atractivitatea Payoneer pentru IMM-uri comparativ cu alte opțiuni din această listă.
• Comisioanele procentuale ridicate pentru majoritatea plăților internaționale pot fi descurajatoare pentru companiile care doresc să efectueze plăți transfrontaliere, dar nu plăți în masă către freelanceri și contractori.
  

Cum funcționează structura tarifară Payoneer?

Structura tarifară Payoneer se bazează pe tranzacții, cu comisioane variabile în funcție de modul în care trimiteți și primiți bani:

• Deschiderea și întreținerea contului: gratuită
• Conversie valutară: adaos de 0,5% peste cursul mediu al pieței
• Efectuarea plăților: comision de până la 3% dacă destinatarul nu are un cont Payoneer
• Tranzacții cu cardul care implică conversie valutară: comision de 3,5%
  

Pentru cine este Payoneer soluția cea mai potrivită?

• Freelanceri și contractori care lucrează pe diferite platforme precum Fiverr sau Upwork și doresc să integreze Payoneer ca metodă de plată.
• Marketplace-uri care trebuie să efectueze plăți în masă în mai multe țări și valute.
• Companii care doresc să plătească angajați și contractori din străinătate și să încaseze plăți de la clienți.
  

Concluzia

Payoneer depășește funcționalitățile de bază de plată și conversie valutară prin funcționalități suplimentare, însă această gamă mai extinsă adaugă complexitate operațională. Acest lucru îl face mai puțin potrivit pentru IMM-urile care caută o soluție concentrată și completă pentru plăți internaționale și gestionarea riscului valutar, fără funcționalități orientate către marketplace-uri. 

5. Ebury

Ce obțineți cu Ebury?

• Cu Ebury, puteți deține și primi fonduri în peste 30 de valute și puteți efectua plăți în peste 140 de valute.
• Ebury oferă contracte forward de plată și alte instrumente de acoperire a riscului valutar.
• De asemenea, asigură soluții de finanțare comercială, inclusiv finanțarea facturilor.
• Oferă capabilități de plată în masă pentru gestionarea mai multor tranzacții internaționale.
• Poți conecta eBury la sistemele dvs. ERP.
  
  

Care sunt compromisurile?

• Structura tarifară complexă și personalizată face mai dificilă estimarea costurilor sau compararea Ebury cu alți furnizori.
• Platforma Ebury nu este foarte prietenoasă cu utilizatorul, ceea ce îngreunează și integrarea acesteia într-o infrastructură tehnologică modernă.
• Ebury nu oferă carduri de debit, spre deosebire de unele dintre celelalte alternative la Airwallex prezentate.

Cum funcționează structura tarifară Ebury?

Ebury adoptă o abordare personalizată a stabilirii prețurilor.

Pentru cine este Ebury soluția cea mai potrivită?

• IMM-uri consacrate care depășesc limitele furnizorilor de plăți entry-level și au nevoie de instrumente avansate pentru aspecte precum gestionarea riscului valutar.
• IMM-uri și corporații din sectoare precum educație, turism, salarizare și ONG-uri, printre altele.
• Companii cu expunere semnificativă la comerțul internațional, în special cele care au nevoie atât de soluții de plată, cât și de finanțare.

Concluzia

Deși Ebury oferă instrumente avansate pentru gestionarea riscului valutar, platforma nu este foarte intuitivă, iar structura personalizată de tarifare ridică provocări în ceea ce privește transparența. Capacitățile de urmărire a plăților sunt, de asemenea, inferioare celor oferite de alți furnizori, ceea ce face platforma mai puțin atractivă pentru companiile care acordă prioritate interfețelor moderne și intuitive, precum și structurilor clare de costuri. 

Începeți să utilizați iBanFirst chiar astăzi 

Dacă ați depășit limitele Airwallex sau pur și simplu doriți un furnizor axat în mod special pe dezvoltarea companiilor internaționale precum a dvs. iBanFirst ar putea fi exact ceea ce căutați.

Beneficiați de suport uman real, tarifare transparentă și instrumentele potrivite pentru gestionarea plăților transfrontaliere și a riscului valutar:

• Un cont multivalutar pentru a deține, primi, trimite și urmări fonduri
• Contracte forward fixe, flexibile și dinamice pentru a vă proteja afacerea împotriva fluctuațiilor valutare
• Suport din partea unor experți reali în FX, care vă înțeleg afacerea și complexitatea piețelor valutare.

Am creat iBanFirst special pentru IMM-urile care își doresc instrumente de nivel enterprise, fără complexitatea, dificultățile sau costurile asociate soluțiilor enterprise. Deschideți un cont în doar câteva minute și beneficiați de suportul necesar pentru a vă dezvolta cu încredere la nivel internațional.