Ha Önnek egy európai vállalata van, amely:
- rendszeresen folytat devizás tranzakciókat külföldi beszállítókkal, vállalkozókkal vagy partnerekkel,
- hatékony kockázatkezelésre törekszik, és
- szakértői segítséget keres ahhoz, hogy el tudjon igazodni a devizapiacon,
… akkor a Revolut nem valószínű, hogy teljes mértékben meg tud felelni az Ön igényeinek.
Ismerje meg az iBanFirst-öt! A kifejezetten kis- és középvállalkozások számára létrehozott iBanFirst egy olyan határokon átnyúló fizetési megoldás, amely túlmutat a megszokotton. A kiterjesztett árfolyamkockázat-kezelési eszközökkel és a tapasztalt devizaszakértőkkel az Ön oldalán az iBanFirst speciálisabb megközelítést kínál ahhoz, hogy eligazodjon a globális szintű tranzakciók összetettségében.
Ebben a cikkben bemutatjuk a Revolut és az iBanFirst közötti különbségeket, és segítünk kiválasztani a vállalkozása számára elérhető legmegfelelőbb partnert.
iBanFirst kontra Revolut Business: áttekintő
A Revolut 2015-ben indult az Egyesült Királyságban azzal a céllal, hogy egy pénzügyi szuperappot hozzon létre. A cég gyorsan a világ egyik első neobankjává vált, ezzel pedig a legjobb választásnak bizonyult a gyakori utazók, szabadúszók, egyéni vállalkozók és mindenki olyan számára, akinek pénzt kell küldenie a tengerentúlra.
2017-ben a Revolut kibővítette kínálatát a kisvállalkozások számára, és számos olyan funkciót mutatott be, amelyek segítségével a vállalkozók könnyedén küldhetnek és fogadhatnak utalásokat, devizákat válthatnak, kézben tarthatják az árfolyamkockázatot, kezelhetik a munkavállalói kiadásokat és még sok mást.
A 2016-ban alapított iBanFirst egy határokon átnyúló fizetési szolgáltató, amely kizárólag a világszerte működő kis- és középvállalkozások számára nyújt szolgáltatást. A legmodernebb technológiát ötvözik a dedikált devizaszakértők személyre szabott támogatásával, hogy zökkenőmentes fizetési élményt nyújtsanak minden egyes ügyfél számára.
Az iBanFirst olyan vállalkozásközpontú funkciókkal, mint a több devizanemben vezetett számlák, az egyéni fizetés-jóváhagyási folyamatok, az utalások nyomon követése, a devizapiaci figyelmeztetések és az árfolyamkockázat-kezelési megoldások széles választéka, valamint a pénzügyi szakértők tapasztalt és proaktív csapatának támogatása megkönnyíti a kis- és középvállalatok számára a több devizanemben történő hatékony működést.
Összefoglalva: A Revolut célja, hogy sokoldalú, technológiai fókuszú platformot kínáljon, amely az ügyfelek széles körét kiszolgálja, de főként a lakossági igényeket, míg az iBanFirst arra összpontosít, hogy speciális, kézzelfogható szolgáltatást nyújtson, amelyet a kkv-k egyéni, határokon átnyúló fizetési igényeinek kielégítésére terveztek.
Revolut Business kontra iBanFirst: a legfőbb jellemzők
Revolut Business
A Revolut Business rengeteg funkciót kínál, a hozzáférés pedig számlaszintenként változik. Létezik egy ingyenes és három fizetős opció, mindegyik különböző funkciókkal és árképzési feltételekkel.
A határokon átnyúló tranzakciókhoz a Revolut Business több mint 25 devizanemet támogató többdevizás számlákat kínál az utalások küldéséhez és fogadásához, valamint helyi számlákat GBP-ben, USD-ben és EUR-ban. Lehetővé teszi az egyéni fizetési jóváhagyási szabályokat, az árfolyamról szóló értesítéseket, a limit és stop megbízásokat, valamint a fix és rugalmas határidős ügyleteket.
A Revolut Business a kiadások kezelését segítő funkciókat is tartalmaz. Fizikai és virtuális vállalati bankkártyákat is adhat a csapata számára, költési limiteket állíthat be, nyomon követheti a tranzakciókat, és megadhatja, hogy hol használhatók a kártyák.
A vállalkozói számlák és a fizetésfeldolgozási lehetőségek lehetővé teszik a vállalkozások számára, hogy különböző módszerekkel fogadjanak el kifizetéseket, beleértve az online portálokat, az e-kereskedelmi rendszereket és az érintésmentes QR-kódokat.
Emellett a Revolut Business mobilalkalmazás segítségével útközben is kezelheti a pénzügyeit, a platform pedig támogatja az olyan könyvelő szoftverekkel való integrációt, mint a Xero, a QuickBooks és a Sage.
iBanFirst
Az iBanFirst funkciói kizárólag a határokon átnyúló fizetéseket végző kis- és középvállalkozások számára készültek.
Az iBanFirst platform lehetővé teszi, hogy azonnal több mint 30 pénznemben nyisson többdevizás számlákat, így 140 országban könnyedén tarthat, fogadhat és küldhet fizetéseket.
Az egyénre szabott felhasználói jogok és az utalást érvényesítő szabályok biztosítják, hogy a tranzakciók összhangban legyenek a vállalat belső irányelveivel, ami a biztonság és az ellenőrzés további szintjét jelenti.
Az iBanFirst egyik kiemelkedő funkciója az utaláskövetés, amely lehetővé teszi, hogy Ön és a kedvezményezettek is nyomon követhessék a kifizetéseket az út minden egyes szakaszában, ami különösen hasznos a beszállítók számára, akiknek a megrendelések kiszállítását megelőzően fizetési visszaigazolásra van szükségük.
Az árfolyamkockázat kezeléséhez az iBanFirst megbízható eszközkészletet kínál. Lehetőség van aktiválni a devizapiac mozgásáról szóló értesítéseket, amelyek jelzik, ha az Ön által figyelt devizapárok elérik a célárfolyamot. Ennek segítségével Ön piaci megbízásokat adhat le az átváltások optimalizálása érdekében. A fix és határidős ügyleteken túl az iBanFirst különböző dinamikus határidős ügyleteket is kínál. Ez a széles körű eszköztár, valamint a devizaszakértők támogatása lehetővé teszi, hogy teljes mértékben az Ön egyedi üzleti igényeihez és céljaihoz igazíthassa az árfolyamkockázat-kezelési stratégiáját, és hatékonyan csökkenthesse az árfolyam-ingadozásokkal kapcsolatos kockázatokat.
A zökkenőmentesebb pénzügyi műveletek érdekében kapcsolja össze az iBanFirst platformot a meglévő könyvelési vagy treasury szoftverével. Külső bankszámláit is összekapcsolhatja az iBanFirst-tel, így közvetlenül az iBanFirst kezelőfelületéről azonnal hozzáférhet az összes számlaegyenlegéhez.
Ha egy sokoldalú, a technológiában élen járó platformot keres, amely számos dologban segítheti a pénzügyei kapcsán, a Revolut Business remek választás lehet – a választott konstrukciótól függően. Másrészt, ha a megbízható és gyors határokon átnyúló fizetések, a fejlett árfolyamkockázat-kezelési eszközök és a személyre szabott támogatás szerepelnek a fontossági listáján, akkor az iBanFirst talán jobban megfelel az Ön kis- vagy középvállalkozásának.
Ügyfélszolgálat — App-on belüli chat funkció kontra személyre szabott élő kapcsolat
A Revolut Business ügyfélszolgálata
A Revolut elsődleges ügyfélszolgálatként az alkalmazáson belüli chat felületet kínálja az üzleti felhasználói számára. Ez a funkció lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kapcsolatba lépjenek az ügyfélszolgálattal, amennyiben kérdésük van a számlával, a tranzakciókkal és egyéb problémákkal kapcsolatban. A chat közvetlenül elérhető a Revolut Business alkalmazáson vagy a webes platformon keresztül. A további ügyfélszolgálati csatornák közé tartozik a Súgóközpont, a közösségi fórum és a nem sürgős ügyekben az e-mailes ügyfélszolgálat. Csak az Enterprise számlatulajdonosok számára biztosított a lehetőség, hogy közvetlenül beszélhessenek egy számlavezetővel.
Ha azonban problémái adódnak a Revolut-tal — legyen szó utalásnál felmerülő problémáról, csalásról, vagy arról, hogy nem tud hozzáférni az üzleti számlájához —előfordulhat, hogy több napot is kell várnia egy válaszra és közben az egyik ügyintézőtől a másikhoz kerül. A sok nemzetközi forgalmat kezelő vállalkozások számára ezek a késedelmek komoly problémákat okozhatnak, mint például elmulaszthatják az adóbefizetés határidejét vagy a beszállítók kifizetését, de felhalmozhatnak szállítási késedelmet is, és így tovább. Az, hogy az ügyfélszolgálat többnyire chat-alapú, nagy hátrányt jelenthet azon vállalatok számára, amelyeknek gyors és megbízható segítségre van szükségük a határokon átnyúló tranzakciókhoz.
Az iBanFirst ügyfélszolgálata
Az iBanFirst azzal különbözteti meg magát a versenytársaitól, hogy rendkívül személyre szabott, emberközpontú segítséget nyújt. Minden ügyfélhez egy dedikált számlamenedzser társul, aki gondoskodik arról, hogy alaposan megismerje az Ön vállalkozását, így biztosítva, hogy amikor segítségre van szüksége, olyasvalakivel beszéljen, aki valóban megérti az Ön egyedi igényeit. Az Európa-szerte 12 irodával rendelkező iBanFirst helyi szakértelemmel is rendelkezik, ami fokozza a szolgáltatás minőségét és a gyors reagálóképességét.
Az ügyfélszolgálat több csatornán – telefonon, alkalmazáson belüli chat-en és e-mailen – keresztül is elérhető, így gyorsan és kényelmesen kaphat támogatást. Ha szereti inkább önállóan megoldani a felmerült problémát, a Súgóközpontban a számlákról, a nemzetközi pénzforgalmi protokollról, az árfolyamokról és még sok másról találhat hasznos információt.
A személyre szabott támogatás nem csupán a problémák megoldásáról szól, hanem arról is, hogy proaktív, szakértői útmutatást nyújtunk. Akár a devizapiacokon való eligazodásban, a megfelelő számlák kiválasztásában vagy a kockázatkezelési stratégia kidolgozásában van szüksége segítségre, a számlavezetője személyre szabott, az Ön vállalkozása érdekeit szem előtt tartó tanácsokkal áll a rendelkezésére.
A határokon átnyúló ügyletekben részt vevő vállalkozások számára ez a közvetlen, hozzáértő támogatás felbecsülhetetlen. Az iBanFirst hozzáállása biztosítja, hogy egy állandó kapcsolattartó álljon az Ön rendelkezésére, aki segít a kockázatkezelésben és abban, hogy a működés zökkenőmentes legyen. Az ügyfelek gyakran ezt a tényezőt emelik ki, amikor az iBanFirst-tel való együttműködés legértékesebb előnyeiről kérdezzük őket.
Díjszabás — az iBanFirst és a Revolut költségeinek lebontása
A Revolut Business díjai
A Revolut 4 fő díjszabási szintet kínál az üzleti fiókok számára.
Az ingyenes „Basic” csomag öt díjmentes helyi utalással, 1000 euró bankközi árfolyamon történő devizakonverzióval indít, és minden egyes nemzetközi tranzakcióért felárat számít fel. Ha díjmentes nemzetközi utalásokat szeretne, akkor a fizetős csomagok közül kell választania, amely legalább havi 19€ („Grow” csomag).
A „Grow” csomag öt nemzetközi és 100 helyi díjmentes utalást biztosít, és akár 10 000 eurót is át tud váltani a bankközi árfolyamon. Ha azonban nemzetközi vállalkozást vezet, ez a tranzakciós volumen nem biztos, hogy elegendő lesz a beszállítói vagy vállalkozói kifizetésekhez.
A Revolut „Scale” csomagja havi 79€-ba kerül, amely 25 díjmentes nemzetközi tranzakciót, 1000 díjmentes helyi utalást és 50 000 eurónyi bankközi árfolyamon történő devizaváltást tesz lehetővé. Ez az opció jól jöhet olyan kis- és középvállalkozások számára, amelyeknek nagyobb mennyiségű tranzakciót kell kezelniük.
A Revolut a nagyobb vállalkozások számára az „Enterprise” csomagot kínálja. Ebben az esetben egyéni feltételekről tárgyalhat a díjmentes nemzetközi utalásokhoz, és megszabhatja a devizaváltás felső határát, amit bankközi árfolyamon válthat. Emellett ez az egyetlen olyan csomag, amely más ügyfélszolgálatot is kínál a chaten túl, így közvetlenebb és személyre szabottabb segítséget kaphat. Az árképzés részleteiről a Revolut értékesítési csapatával érdemes egyeztetnie.
Amennyiben túllépné bármely csomag adta havi keretét:
- A helyi utalások költsége tranzakciónként 0.20€ lesz.
- A nemzetközi utalások költsége tranzakciónként 5€ lesz.
- A devizaváltás 0,6%-os díjjal jár majd, illetve 1%-os felárral, ha a váltás a piaci nyitvatartási időn kívül történik.
Bár a Revolut díjstruktúrája viszonylag átlátható, a devizaváltás, a további utalások és a kártyaszolgáltatások további díjai gyorsan összeadódhatnak, így az összesített költség a vártnál sokkal magasabb lehet.
Az iBanFirst díjai
Az iBanFirst azzal különbözteti meg magát a Revolut Business-től, hogy átlátható, havi vagy előfizetési díj nélküli, pay-as-you-go árképzési modellt kínál. Ez a rugalmasság biztosítja, hogy a vállalkozások csak a ténylegesen igénybe vett szolgáltatásokért fizessenek.
Az iBanFirst másik előnye, hogy a legtöbb számlavezetési díj ingyenes, így a vállalkozások hatékonyan működhetnek anélkül, hogy folyamatos költségek terhelnék őket. Íme egy lebontás:
|
Szolgáltatás |
Kapcsolódó díj |
|
Számlanyitási díj |
ingyenes |
|
Számlavezetési díj |
ingyenes |
|
Digitális számlakivonatok |
ingyenes |
|
Korlátlan számlatörténethez való hozzáférés |
ingyenes |
|
Több vállalatcsoport számláinak megtekintése és kezelése |
ingyenes |
|
Számlazárási díj |
ingyenes |
Amikor az utalásokról van szó, az iBanFirst egyszerű és átlátható:
|
Szolgáltatás |
Kapcsolódó díj |
|
iBanFirst számlák közötti utalás (azonnali) |
ingyenes |
|
SEPA utalás díja |
ingyenes |
|
DSP utalás díja |
5€ |
|
SWIFT utalás díja |
0€/BEN1, 5€/SHARE2, 10€/OUR3 |
|
Gyorsasági felár |
6€ |
|
Valós idejű utaláskövetés |
ingyenes |
|
Hozzáférés a banki átutalási üzenetekhez (SWIFT MT103) |
ingyenes |
A devizakonverziók esetében az iBanFirst változó árrést alkalmaz, amely a devizanemtől és a tranzakció mennyiségétől függ. Ez az árrés a bankközi árfolyam és az ügyfélnek kínált árfolyam közötti különbség. Az árrés ellenére az árfolyamok versenyképesek maradnak, és szilárd egyensúlyt kínálnak a költségek és a szolgáltatás között.
Érdemes megjegyezni, hogy az iBanFirst gondoskodik arról is, hogy Önt minden kapcsolódó díjról előre tájékoztassa, így nem érheti meglepetés, amikor utalást indít vagy fogad, vagy éppen devizát vált. Mielőtt bármilyen tranzakciót végrehajtana, pontosan látni fogja, hogy az milyen költségekkel jár majd.
Összefoglalva: Az iBanFirst rugalmas, előfizetési díj nélküli, pay-as-you-go modellt kínál, így ideális azon vállalkozások számára, akik valóban csak azért a szolgáltatásért szeretnének fizetni, amelyet használnak. A Revolut struktúrája – a havi limitek túllépése esetén extra költségek felszámolása – megnehezítheti a költségek előrejelzését, különösen akkor, ha a tranzakciós volumen havonta változik. Továbbá, míg a Revolut középárfolyamot kínál egy meghatározott keretösszegen belül, az iBanFirst versenyképes árfolyamokat kínál, amelyek a felár ellenére is rendkívül kedvezőek.
Kinek érdemes a Revolut-ot használnia?
Kinek érdemes az iBanFirst-öt használnia?
Az iBanFirst kifejezetten olyan kis- és középvállalkozások számára jött létre, amelyek rendszeresen indítanak, fogadnak és nyomon követnek nemzetközi utalásokat. Kiváló választás azon vállalatok számára, amelyeknek egyszerre van szükségük fejlett technológiára és személyre szabott támogatásra a határokon átnyúló tranzakciók hatékony kezeléséhez. Az iBanFirst szolgáltatásait leginkább az importőrök és exportőrök, a tengerentúli partnerekkel rendelkező nagy- és kiskereskedők, valamint a világszerte leányvállalatokkal vagy több irodával rendelkező vállalatok találják hasznosnak.
A platform hatékony eszközöket kínál a határokon átnyúló utalások, az árfolyamkockázat és sok más kérdés kezelésére, átlátható, utólagos elszámolású árképzéssel. Ráadásul minden ügyfél kap egy dedikált számlamenedzsert, aki az Ön vállalkozására szabott szakértői útmutatást tud nyújtani. Ha egyszerre tartja fontosnak a csúcstechnológiát és a személyes partneri kapcsolatot, az iBanFirst egy kiváló választás Önnek.Revolut kontra iBanFirst — Melyik nemzetközi pénzforgalmi szolgáltató a jobb választás az Ön számára?
|
|
iBanFirst |
Revolut |
|
Főbb ügyfélkör |
Cégek |
Magánszemélyek, szabadúszók és vállalkozások |
|
Lefedettség |
Elsősorban az EU |
Globális |
|
Legfőbb jellemzők |
Nemzetközi számlák 30+ devizanemben, az utalások nyomonkövetése, fix, rugalmas és dinamikus határidős szerződések |
Nemzetközi számlák 25 devizanemben, bankkártyák, Revolut Pay |
|
Árképzés |
|
Havi 19€-tól, 100 díjmentes helyi és 5 díjmentes nemzetközi átutalással |
|
Ügyfélszolgálat |
Minden ügyfél számára dedikált számlamenedzser. Telefonos, chat- vagy e-mail-alapú szolgáltatás áll rendelkezésre. |
App-on belüli chat vagy e-mail. A telefonos ügyfélszolgálat a vállalati fiókok számára van fenntartva. |
A Revolut és az iBanFirst közötti választás végső soron attól függ, hogy az Ön vállalkozása mely szempontokat tartja a legfontosabbnak.
A Revolut egy ideális választás, ha egy olyan széleskörű, technológiai alapú platformot keres, amely egy eszközön belül képes kezelni a különböző pénzügyi feladatokat. Jó választás szabadúszók és kisvállalkozások számára, akik sokoldalú megoldást keresnek olyan funkciókkal, mint a több devizanemben vezetett számlák, a költségkezelés és a fizetésfeldolgozás. A Revolut többszintű árazási struktúrája azonban, amely a tervezett keret túllépése esetén további díjakat vet ki, gondos ellenőrzést igényel. Emellett az elsősorban chat-alapú ügyfélszolgálat nem feltétlenül felel meg a közvetlenebb és személyre szabottabb szolgáltatást igénylő vállalkozások elvárásainak.
Ezzel szemben az iBanFirst olyan kis- és középvállalkozások számára jött létre, amelyek rendszeresen foglalkoznak nemzetközi kifizetésekkel, és amelyeknek speciálisabb megoldásra van szükségük. Ha az Ön vállalkozása importőr, exportőr, nagykereskedő, vagy több országban tevékenykedik, az iBanFirst nagy teljesítményű platformja - a devizaszakértők támogatásával kiegészülve - jelentős előnyökhöz juttathatja. Átlátható, utólagos elszámolású árazással és személyre szabott ügyfélszolgálattal az iBanFirst biztosítja, hogy vállalkozása megkapja a szükséges szakértelmet és eszközöket a (sokszor összetett) határokon átnyúló tranzakciók kezeléséhez.
Összefoglalva, ha sokoldalú platformra van szüksége számos pénzügyi feladat ellátásához, a Revolut egy kiváló választás. Ha azonban a hatékony nemzetközi fizetésekre összpontosít, és fontos Önnek az átlátható árazás és a személyre szabott támogatás, akkor valószínűleg az iBanFirst a jobb választás. Igényelje az ingyenes iBanFirst fiókját itt.Gyakori kérdések
Az iBanFirst egy bank?
Az iBanFirst nem egy hagyományos értelemben vett bank, hanem Európában és az Egyesült Királyságban működési engedéllyel rendelkező pénzforgalmi szolgáltató. Az iBanFirst SEPA-tanúsítvánnyal rendelkezik és tagja a SWIFT-rendszernek.
Ki igényelhet iBanFirst számlát?
000 eurót. A származási országtól, a vállalat tevékenységétől vagy a pénzeszközök eredetétől függően bizonyos korlátozások léphetnek érvénybe.
Hogyan tudom elérni az iBanFirst ügyfélszolgálatát?
Vegye fel a kapcsolatot az iBanFirst-tel ezen a kapcsolatfelvételi oldalon keresztül vagy hívja az iBanFirst 12 helyi képviselete közül bármelyik európai nagyvárosban található irodáját. Amennyiben Ön már ügyfél, kapcsolatba léphet az Önhöz rendelt számlamenedzserrel e-mailben, telefonon vagy a platformon keresztül.
Jó választás a Revolut üzleti számlákhoz?
A Revolut jó választás a kisvállalkozások és szabadúszók számára, akik egy sokoldalú, technológiaorientált platformot keresnek, olyan funkciókkal, mint a több pénznemben vezetett számlák és a költségkezelés. A nemzetközi fizetésekhez speciális eszközöket és személyre szabott támogatást igénylő vállalkozások számára azonban jobb választás lehet az iBanFirst, amely személyre szabott megoldást kínál a határokon átnyúló tranzakciókhoz.
