Un flexible forward contract este un contract FX care permite proprietarului să fixeze rata de cumpărare sau de vânzare a unei perechi valutare de astăzi, între două date stabilite și pentru o anumită sumă. În plus, în funcție de afacerea sa, proprietarul poate să schimbe întreaga sumă sau sumă parțială, în orice moment al contractului, la o rată precontractată.
Protejați marjele de profit, controlați riscul de schimb valutar, mențineți flexibilitatea
Companiile utilizează flexible forward contracts pentru acoperirea și gestionarea riscului valutar atunci când trebuie să efectueze sau să primească o serie de plăți cu date și/sau sume incerte. O parte sau toate forward-urile flexibile pot fi astfel folosite, în perioada definită, pentru a face una sau mai multe plăți FX sau pentru a converti una sau mai multe plăți primite la o rată de schimb valutară garantată.
Unele cazuri în care poate fi folosit FFC:
- Sunteți un exportator și doriți să vă asigurați prețul vânzărilor în valută.
- Sunteți nesigur în legătură cu datele de decontare cu partenerii, clienții și furnizori dvs.
- Vrei o singură rată de schimb pentru mai multe tranzacții de schimb forward.
| Flexible Forward Contracts Caracteristici | |
|---|---|
| Caracteristici | Reguli |
| SECURITATE | Asigurați-vă marjele de profit beneficiind de un curs de schimb garantat pentru efectuarea viitoarelor plăți în valută străină |
| FLEXIBILITATE | Utilizați flexibilitatea rezervelor valutare în funcție de datele scadente ale facturilor |
| Cumpărați moneda | Oricare dintre cele 25 de valute oferite de iBanFirst, cu excepția EUR |
| Vindeți moneda | Doar EUR |
| Valuta nominală | Cumpărați moneda |
| Suma minimă | €15,000 |
| Data stabilita | De la 1 la 12 luni |
| Începutul perioadei de preluare |
Variabilă în funcție de perechea valutară; prima dată posibilă de preluare este calculată automat și afișată pe platformă |
| Perioada de preluare | De la începutul perioadei de preluare până la data stabilită |
| Preluați suma minimă sau maximă |
€1,500 |
| Preluați numărul minim sau maxim | Nici unul |
Riscuri
- Pierderea oportunității în cazul deprecierii monedei achiziționate, deoarece cursul de schimb garantat la termen nu este modificabil
- Schimbul FX flexibil este un angajament ferm, deci nu vizează acoperirea unor tranzacții incerte, cum ar fi cotațiile, invitațiile la licitație etc.
Un exemplu ilustrat privind modul în care funcționează Flexible Forward Contracts
Sunteți importator situat în Europa și pe data de 15 ianuarie, dumneavoastră și furnizorul dvs. din SUA stabiliți cantitatea totală de bunuri care urmează să fie cumpărată pentru anul în curs.
Vă așteptați să cumpărați produse în valoare totală de 450,000$. Cu toate acestea, în această etapă, nu aveți o vizibilitate clară în ceea ce privește cantitatea sau când veți plasa comenzile dvs., deci și dumneavoastră sunteți sigur de defalcarea plăților facturilor.
Pentru a evita riscurile de schimb valutar și pentru a vă asigura marja de profit și pentru că nu puteți schimba prețul de vânzare al bunurilor, ați dori să cumpărați un flexi forward contract de la iBanFirst și să vă asigurați că schimbați EUR în USD pe tot parcursul anului, folosind rata de conversie fixă.
Contactați managerul de cont iBanFirst și sunteți de acord să cumpărați un Flexible Forward Contract, cu următoarele caracteristici:
- Cumpara Moneda: USD
- Vânzare Moneda EUR
- Suma nominală: 450,000 $
- Data decontării: 15 decembrie
- Începutul perioadei de preluare: 1 februarie
- Perioada de preluare: 1 februarie până la 15 decembrie.
- Rata garantată convenită: 1 EUR = 1.2500 $
Ciclul de viață a contractului Flexible Forward
15th Ianuarie
Achiziționați un contract Flexible Forward de la iBanFirst: Valoare nominală de 450,000 $ față de EUR la prețul garantat de 1 EUR = 1.2500 $, care va fi utilizat până la data de 15 decembrie.
3rd Aprilie
Faceți o plată pentru o factură de 260.000 $, la prețul garantat de 1 EUR = 1,2500 $, echivalentul a 208,000 €.
Dacă ați fi utilizat prețul Spot, în ziua respectivă, 1 EUR = 1.1000 $, suma pe care ați fi cheltuit-o ar fi fost de 236,363 €. Deci, în teorie, aveți un impact pozitiv în valută de 28,363 € prin utilizarea contractului Flexi Forward.
15th Iulie
Faceți o plată pentru o factură de 130,000 de dolari, la prețul garantat de 1 EUR = 1.2500 $, echivalentul a 104,000 EUR.
Dacă ați fi utilizat prețul Spot, în acea zi 1 EUR = 1.3000 $, suma pe care ați fi cheltuit-o ar fi fost de 100.000 €. Deci, teoretic, aveți un impact negativ în valută de 4,000 € prin utilizarea contractului Flexi Forward.
15th Decembrie
Faceți o plată finală a unei facturi de 60,000 de dolari, la prețul garantat de 1 EUR = 1.2500 USD, echivalentul a 48,000 EUR.
Dacă ați fi utilizat prețul Spot, în acea zi 1 EUR = 1.2000 $, suma cheltuită ar fi fost de 50,000 €. Deci, în teorie, aveți un impact pozitiv în valută de 2,000 € prin utilizarea contractului Flexi Forward.
Concluzie
Pe tot parcursul anului ați reușit să utilizați aceeași rată de conversie și să vă acoperiți riscurile valutare. Știați că din 15 ianuarie veți avea nevoie de 360,000 € pentru a acoperi costurile furnizorului dvs. din SUA. Prin urmare, ați putut să bugetați costurile totale ale facturilor în USD și să vă stabiliți vânzările cu marja de profit adecvată, fără să vă faceți griji cu privire la fluctuațiile prețurilor perechilor EUR / USD.
