Sie sind also auf der Suche nach der besten Lösung für Ihre internationalen Geschäftszahlungen...
Gegründet im Jahr 2015, ist Airwallex ein etablierter, technologieorientierter Anbieter für grenzüberschreitende Zahlungen. Das Unternehmen ist besonders beliebt bei Unternehmen, die flexible APIs, Entwicklerzugang und eine Plattform suchen, die alles abdeckt – vom Ausgabenmanagement bis zur Zahlungsabwicklung.
Das Problem dabei: Nicht jedes Unternehmen braucht (oder möchte für) all diese Zusatzfunktionen bezahlen. Manche kleinen und mittleren Unternehmen empfinden die Plattform als zu komplex, zu sehr auf Selbstbedienung ausgelegt oder zu kostspielig, sobald sich ihre Anforderungen ändern oder ihre Volumina wachsen. Andere wünschen sich schlicht eine planbarere Preisgestaltung oder FX-Risikomanagement-Tools – kombiniert mit dem richtigen Maß an persönlichem Support.
Die gute Nachricht: Es gibt Alternativen.
In diesem Leitfaden zeigen wir, was Airwallex bietet, für wen es geeignet ist und unter welchen Umständen eine Alternative die bessere Wahl sein könnte. Außerdem stellen wir fünf Alternativen vor, die Sie in Betracht ziehen sollten .
Was Airwallex Unternehmen bietet
Schauen wir uns genauer an, was Sie mit Airwallex konkret erhalten und wie die Plattform funktioniert.
Was erhalten Sie mit Airwallex?
- Mit dem Airwallex-Multiwährungskonto können Sie Guthaben in über 20 Währungen halten und empfangen sowie Zahlungen in über 60 Währungen durchführen.
- Airwallex ist ein Zahlungs-Gateway, das E-Commerce-Unternehmen ermöglicht, Online-Zahlungen einzuziehen.
- Virtuelle und physische Karten stehen für das Ausgabenmanagement zur Verfügung.
- Teams können globale Ausgaben nachverfolgen und kontrollieren.
- Bei den Tarifen Explore, Grow und Accelerate können Sie Bank-Feeds mit Xero, QuickBooks und NetSuite synchronisieren; beim Custom-Tarif sind individuelle API-Implementierungen möglich.
Was sind die Nachteile?
- Die komplexeren Plattformfunktionen sind tarifabhängig und können für manche Nutzer eine steile Lernkurve bedeuten.
- Die Preisstruktur von Airwallex ist nicht besonders KMU-freundlich.
- Dedizierter Account-Manager-Support greift erst ab dem Accelerate-Tarif.
Wie funktioniert Airwallex' Preisgestaltung?
Airwallex bietet EU-Unternehmen eine gestaffelte Preisstruktur:
- Explore: 0 € pro Monat (bei einem monatlichen Eingang von 10.000 € bzw. einem Guthaben von 10.000 €) oder 19 € pro Monat.
- Grow: 49 € pro Monat, mit zusätzlichen Funktionen für Ausgabenmanagement und Rechnungszahlung.
- Accelerate: 999 € pro Monat.
- Custom: Individuelle Preise für Unternehmen mit hohem Volumen.
Airwallex berechnet außerdem einen Wechselkursaufschlag von 0,5 % bis 1 % auf alle Konvertierungen, je nach Währung.
Für wen ist Airwallex am besten geeignet?
- E-Commerce-Unternehmen, die Online-Checkout-Links erstellen und globale Zahlungen annehmen möchten.
- Freiberufler und kleinere Unternehmen, die eine Lösung mit breitem Funktionsumfang suchen und mit der gestaffelten Preisstruktur einverstanden sind.
- Größere Unternehmen, die sich die Accelerate- oder Custom-Tarife leisten können und von persönlichem Support profitieren.
5 Airwallex-Alternativen (mit Vor- und Nachteilen)
Nachdem wir besprochen haben, wann Airwallex möglicherweise nicht die optimale Wahl ist, stellen wir fünf Alternativen vor, die besser zu Ihrem Unternehmen passen könnten.
1. iBanFirst
Gegründet 2016, kombiniert iBanFirst eine einfache, aber leistungsstarke Plattform mit der Unterstützung hauseigener FX-Experten – und ist damit eine ideale Airwallex-Alternative für KMU mit erheblichem Bedarf an grenzüberschreitenden Zahlungen.
Was erhalten Sie mit iBanFirst?
- iBanFirst ist speziell auf kleine und mittelständische Unternehmen mit erheblichem internationalem Zahlungsbedarf ausgerichtet.
- Mit einem iBanFirst-Multiwährungskonto können Sie Guthaben in 25 Währungen halten und empfangen sowie Zahlungen in über 135 Währungen durchführen.
- Sie und Ihre Begünstigten können Zahlungen grenzüberschreitend verfolgen – wie ein Paket – mit zeitgestempelten Updates bei jedem Schritt.
- Unsere dedizierten Account Manager sind FX-Experten, die Ihr Unternehmen kennen. Diese unterstützen Sie dabei, individuelle FX-Strategien zu entwickeln und unsere fixen, flexiblen und dynamischen Terminzahlungsverträge zu nutzen, um Ihr Unternehmen vor Währungsschwankungen zu schützen.
- iBanFirst bietet eine Vielzahl von Integrationen, mit denen Sie die Plattform in Ihren bestehenden Tech-Stack einbinden, fragmentierte Systeme eliminieren und Automatisierungsprozesse in Ihren Finanzabläufen freischalten können. Außerdem können Sie die iBanFirst API nutzen, um iBanFirst mit Drittanbieter-Tools in Ihrem Tech-Stack zu verbinden.
Was sind die Nachteile?
- iBanFirst ist weniger geeignet für Unternehmen mit niedrigem internationalem Überweisungsvolumen.
- Wir bieten keine Debitkarten wie einige der anderen Airwallex-Alternativen auf dieser Liste.
Wie funktioniert die Preisgestaltung von iBanFirst?
Bei iBanFirst gibt es keine Einrichtungsgebühr, keine gestaffelten monatlichen Abokosten und keine versteckten Transfergebühren – was Sie sehen, ist genau das, was Sie zahlen.
Unsere transparente Preisstruktur ist auf international wachsende Unternehmen ausgelegt. iBanFirst bietet Ihnen einen personalisierten Devisenkurs, der für alle Ihre Transaktionen gilt. So behalten Sie Ihre Kosten im Blick – auch wenn Ihre Zahlungsvolumina steigen –, anstatt zuzusehen, wie wachsende Gebühren Ihre Gewinne aufzehren.
Für wen ist iBanFirst am besten geeignet?
- Etablierte KMU, die für Einsteiger-Zahlungsanbieter zu groß geworden sind und erweiterte Tools für Bereiche wie FX-Risikomanagement benötigen.
- Im- und Exporteure mit internationalen Lieferketten, die die Tools und das Know-how suchen, um komplexe Zahlungen zu managen, ohne dass Gebühren ihre Margen schmälern.
- Großhändler, die auf FX-Risikomanagement-Tools angewiesen sind und detailliertes Zahlungs-Tracking sowie persönlichen, reaktionsschnellen Support schätzen.
Fazit
Wenn Sie gestaffelte Preismodelle vermeiden möchten, die nie ganz zu Ihrem Unternehmen passen, Währungsrisiken steuern und persönlichen Support von FX-Experten erhalten möchten, die Ihr Unternehmen verstehen, ist iBanFirst die richtige Wahl. Darüber hinaus können Sieinternationale Zahlungen Schritt für Schritt nachverfolgen – mit detaillierten, zeitgestempelten Updates und Tracking-Links, die Sie mit Ihren Partnern und Lieferanten teilen können.
2. Revolut
Revolut hat sich als Mobile-first-Finanzlösung für Privat- und Geschäftskunden etabliert. Das Unternehmen hat sich über Multiwährungskonten hinaus weiterentwickelt und bietet nun auch Zahlungsabwicklung, Ausgabenmanagement-Tools, Debitkarten und verschiedene Integrationen – und positioniert sich damit als Komplettlösung für Freiberufler und Großunternehmen.
Was erhalten Sie mit Revolut?
- Revolut unterstützt über 25 Währungen und bietet lokale Kontoverbindungen in GBP, USD und EUR.
- Es bietet einen besonders breiten Funktionsumfang, einschließlich Tools für Teamausgaben und Ausgabenmanagement.
- Mit den fixen und flexiblen Terminzahlungsverträgen von Revolut können Sie Währungsrisiken steuern.
- Sie können physische und virtuelle Karten mit Ausgabenkontrollen für Teammitglieder, Ausgabenkategorisierung und Echtzeit-Benachrichtigungen nutzen.
- Revolut lässt sich außerdem mit Buchhaltungs-, Ausgabenmanagement- und HR-Tools integrieren.
Was sind die Nachteile?
- Revoluts Anspruch, alle Unternehmensgrößen anzusprechen – von Freiberuflern bis zu Konzernen –, geht auf Kosten KMU-spezifischer Lösungen.
- Die Preisstruktur bedeutet, dass wichtige Funktionen hinter teureren Tarifen verborgen sind und Wechselkursgeschäfte am Wochenende mit zusätzlichen Aufschlägen verbunden sein können.
- Personalisierter Support bei Revolut gibt es erst ab dem „Enterprise"-Tarif, sodass KMU mit den Komplexitäten des Devisenmarkts auf sich allein gestellt sind.
Wie funktioniert Revoluts Preisgestaltung?
So funktioniert das gestaffelte monatliche Abonnementmodell von Revolut:
- Basic: 10 € pro Monat, eingeschränkter Funktionsumfang
- Grow: Ab 30 € pro Monat, Währungsumtausch bis zu 15.000 € monatlich zum Interbankenkurs
- Scale: Ab 90 € pro Monat, Währungsumtausch bis zu 60.000 € monatlich zum Interbankenkurs
- Enterprise: Individuelle Preise mit spezialisiertem Account-Management
Jeder Tarif beinhaltet ein monatliches Kontingent für Währungsumtausch zum Interbankenkurs. Sobald Sie Ihr Limit erreicht haben – oder wenn Sie einen Transfer am Wochenende oder außerhalb der Marktzeiten durchführen – fallen zusätzliche Gebühren an (in der Regel 0,6 % bis 1 %).
Für wen ist Revolut am besten geeignet?
- Freiberufler, kleinere Unternehmen und Konzerne, die eine Lösung mit breitem Funktionsumfang suchen und mit der gestaffelten Preisstruktur einverstanden sind.
- Unternehmen, die Zahlungen über Online-Gateways, E-Commerce-Integrationen und kontaktlose QR-Codes annehmen möchten.
- CFOs und Finanzteams, die Ausgaben verwalten, Firmenkarten an ihre Teams ausgeben, Ausgabenlimits festlegen und kontrollieren möchten, wo die Karten genutzt werden können.
Fazit
Revolut bietet umfangreiche Funktionen in mehreren Finanzbereichen. Der Ansatz, sehr unterschiedliche Unternehmensgrößen zu bedienen, bedeutet jedoch, dass Sie möglicherweise für Funktionen zahlen, die nicht zu Ihren Anforderungen passen, oder sich durch Ihren aktuellen Tarif eingeschränkt fühlen. Zudem sind dediziertes Account-Management und personalisierter Support Enterprise-Kunden vorbehalten – Unternehmen, die bei der Bewältigung der Komplexitäten des Devisenmarkts persönliche Begleitung benötigen, sind auf Self-Service-Ressourcen angewiesen.
3. Wise
Gegründet 2011, hat Wise sich zu einem der bekanntesten Namen im Bereich internationaler Überweisungen entwickelt. Ursprünglich für Privatnutzer konzipiert, die weniger als bei traditionellen Banken zahlen wollten, hat das Unternehmen sein Angebot seitdem auf Geschäftskonten ausgeweitet, die denselben unkomplizierten Ansatz verfolgen.
Was erhalten Sie mit Wise Business?
- Wise hält die Dinge einfach – sowohl in Bezug auf die Preisgestaltung als auch auf den Funktionsumfang.
- Das Angebot richtet sich sowohl an Privatpersonen als auch an Unternehmen, insbesondere an solche, die nach einer kosteneffizienten Lösung suchen.
- Mit den Multiwährungskonten von Wise können Sie Guthaben in über 40 Währungen halten, empfangen und senden – mit lokalen Kontoverbindungen in 9 davon (darunter GBP, USD und EUR).
- Sie können Wise mit Buchhaltungstools in Ihrem Finanz-Ökosystem verbinden, darunter Xero, QuickBooks und Sage. Alle diese Integrationen sind bei jedem Konto standardmäßig enthalten.
- Wise bietet außerdem physische und virtuelle Debitkarten für Teamausgaben, die direkt mit dem Kontoguthaben in Ihrer gewählten Währung verknüpft sind.
Was sind die Nachteile?
- Sobald Sie regelmäßig mehr als 100.000 € jährlich grenzüberschreitend transferieren, summieren sich die transaktionsbasierten Gebühren von Wise schnell.
- Wenn Ihr Unternehmen wächst und Währungsrisiken zunehmend eine Rolle spielen, stoßen Sie bei Wise an Grenzen: Die Plattform bietet keine FX-Risikomanagement-Tools oder dedizierten Support, der Sie dabei unterstützt, Ihre Margen vor Wechselkursschwankungen zu schützen.
- Bei größeren Zahlungsvolumina reichen Chatbots, Hilfedokumentation und Support-Tickets allein oft nicht aus – Sie brauchen einen Experten, der sowohl Ihr Unternehmen als auch die Komplexitäten des Devisenmarkts versteht.
Wie funktioniert Wises Preisgestaltung?
Bei Wise gibt es kaum Überraschungen. Wise berechnet eine einmalige Eröffnungsgebühr von 50 €. Danach fallen keine wiederkehrenden monatlichen Abogebühren an – Sie zahlen nur für das, was Sie nutzen. Währungskonvertierungen erfolgen zum Mittelkurs, zuzüglich einer prozentualen Gebühr. Versteckte Aufschläge oder Gebühren gibt es nicht.
Für internationale Zahlungen fällt eine prozentuale Transfergebühr an – in der Regel zwischen 0,33 % und 1,0 % des Zahlungsbetrags, je nach Währungspaar.
Für wen ist Wise am besten geeignet?
- Digitale Nomaden und selbstständige Unternehmer, die mit internationalen Kunden in mehreren Währungen arbeiten.
- Kleinere Unternehmen, die ihre internationale Expansion beginnen und eine effiziente, kostengünstige Lösung für grenzüberschreitende Zahlungen suchen.
- E-Commerce-Unternehmen, die Produkte grenzüberschreitend verkaufen und dabei niedrige Transaktionsvolumina aufweisen.
Fazit
Mit seinen einfachen Funktionen und wettbewerbsfähigen Preisen ist Wise ideal für digitale Nomaden, Freiberufler und Kleinstunternehmen. Mit steigenden Transaktionsvolumina und zunehmender Bedeutung von Währungsrisiken stoßen Unternehmen jedoch oft an die Grenzen von Wise – insbesondere das Fehlen von FX-Risikomanagement-Tools und Expertenunterstützung für komplexe internationale Zahlungen macht sich dann bemerkbar.
4. Payoneer
Payoneer ist ein Zahlungsdienstleister, der sich auf die Abwicklung von Zahlungen an und von Freiberuflern, Auftragnehmern und Online-Verkäufern spezialisiert hat, die auf Marktplätzen wie Amazon, eBay, Fiverr und Upwork tätig sind – ebenso wie auf die Marktplätze selbst.
Was erhalten Sie mit Payoneer?
- Mit Payoneer können Sie Guthaben in über 70 Währungen halten und senden.
- Globale Empfangskonten in mehreren Währungen stehen zur Verfügung, um Kundenzahlungen entgegenzunehmen.
- Payoneer ist mit zahlreichen E-Commerce- und Freiberufler-Plattformen sowie großen Online-Marktplätzen verknüpft und integriert.
- Payoneer bietet Funktionen für Massenzahlungen an Lieferanten, Auftragnehmer und Marktplatz-Verkäufer.
- Karten in USD, GBP, EUR und CAD stehen zur Verfügung, sodass Sie auf Ihr Guthaben zugreifen und online oder im Alltag bezahlen können.
Was sind die Nachteile?
- Da Payoneer mehrere Zielgruppen bedient – Freiberufler, Unternehmen und Marktplätze –, fehlt der spezifische Fokus auf KMU-Lösungen.
- Die eingeschränkten FX-Risikomanagement-Funktionen machen Payoneer im Vergleich zu anderen Anbietern auf dieser Liste weniger attraktiv für KMU.
- Die hohen prozentualen Gebühren für die meisten internationalen Zahlungen können abschreckend sein für Unternehmen, die grenzüberschreitende Zahlungen tätigen möchten, aber keine Massenzahlungen an Freiberufler oder Auftragnehmer abwickeln.
Wie funktioniert Payoneers Preisgestaltung?
Die Preisstruktur von Payoneer ist transaktionsbasiert, mit variierenden Gebühren je nach Zahlungsart:
- Kontoeröffnung und -führung: Kostenlos
- Währungskonvertierung: Aufschlag von 0,5 % auf den Mittelkurs
- Zahlungen senden: Bis zu 3 % Gebühr, wenn der Empfänger kein Payoneer-Konto hat
- Kartentransaktionen mit Konvertierung: 3,5 % Gebühr
Für wen ist Payoneer am besten geeignet?
- Freiberufler und Auftragnehmer, die auf verschiedenen Plattformen wie Fiverr und Upwork tätig sind und Payoneer als Zahlungsmethode nutzen möchten.
- Marktplätze, die Massenzahlungen in mehreren Ländern und Währungen abwickeln müssen.
- Unternehmen, die ausländische Mitarbeiter und Auftragnehmer bezahlen und gleichzeitig Zahlungen von ihren Kunden empfangen möchten.
Fazit
Payoneer geht über grundlegende Zahlungen und Währungskonvertierung hinaus und bietet zusätzliche Funktionen. Diese breitere Ausrichtung erhöht jedoch die operative Komplexität und macht die Plattform weniger geeignet für KMU, die eine fokussierte, umfassende Lösung für internationale Zahlungen und FX-Risikomanagement ohne marktplatzorientierte Funktionen suchen.
5. Ebury
Ebury ist ein spezialisierter Finanzdienstleister mit Fokus auf Devisendienstleistungen, internationalen Zahlungen und Handelsfinanzierung für KMU und mittelgroße Unternehmen mit erheblichem grenzüberschreitenden Geschäftsbetrieb. Das Unternehmen verfolgt einen maßgeschneiderten, beziehungsorientierten Ansatz, um Unternehmen bei der Steuerung internationaler Risiken und der globalen Expansion zu unterstützen.
Was erhalten Sie mit Ebury?
- Mit Ebury können Sie Guthaben in über 30 Währungen halten und empfangen sowie Zahlungen in über 140 Währungen durchführen.
- Ebury bietet Terminzahlungsverträge und weitere FX-Absicherungsinstrumente.
- Das Unternehmen stellt auch Handelsfinanzierungslösungen bereit, darunter Rechnungsfinanzierung.
- Es bietet Massenzahlungsfunktionen für die Abwicklung mehrerer internationaler Transaktionen.
- Sie können Ebury mit Ihren ERP-Systemen verbinden.
Was sind die Nachteile?
- Die komplexe, individuelle Preisstruktur erschwert es Unternehmen, Kosten vorherzusagen oder Ebury mit anderen Anbietern zu vergleichen.
- Die Plattform von Ebury ist nicht sehr benutzerfreundlich, was die Integration in einen modernen Tech-Stack zusätzlich erschwert.
- Ebury bietet keine Debitkarten wie einige der anderen auf dieser Liste genannten Alternativen.
Wie funktioniert Eburys Preisgestaltung?
Ebury verfolgt einen individuellen Ansatz bei der Preisgestaltung.
Für wen ist Ebury am besten geeignet?
- Etablierte KMU, die für Einsteiger-Zahlungsanbieter zu groß geworden sind und erweiterte Tools für Bereiche wie FX-Risikomanagement benötigen.
- KMU und Unternehmen aus den Bereichen Bildung, Reise, Gehaltsabrechnung und NGOs, unter anderem.
- Unternehmen mit erheblichem internationalem Handelsengagement, insbesondere solche, die sowohl Zahlungs- als auch Finanzierungslösungen benötigen.
Fazit
Obwohl Ebury fortschrittliche Tools für das Währungsrisikomanagement bietet, ist die Plattform nicht sehr benutzerfreundlich, und die individuelle Preisstruktur schafft Transparenzprobleme. Die Zahlungsverfolgungsfunktionen liegen zudem hinter anderen Anbietern zurück, was Ebury für Unternehmen, die moderne, intuitive Oberflächen und klare Kostenstrukturen bevorzugen, weniger attraktiv macht
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