Je bent op zoek naar de beste manier om je internationale zakelijke betalingen te beheren...
Airwallex, opgericht in 2015, is een gevestigde, technologiegedreven grensoverschrijdende betaaldienstverlener. Het platform is vooral populair bij bedrijven die willen beschikken over flexibele API's, toegang voor ontwikkelaars en een allesomvattende oplossing voor zaken als onkostenbeheer en het accepteren van betalingen.
Maar zo zit het: niet elk bedrijf heeft (of wil betalen voor) al die extra functies. Sommige mkb-bedrijven vinden het platform te complex, te zelfstandig of te kostbaar naarmate hun behoeften veranderen of hun volumes groeien. Anderen willen gewoon beter voorspelbare tarieven of FX-risicobeheersoplossingen gecombineerd met de juiste mate van persoonlijke ondersteuning.
Het goede nieuws? Er zijn alternatieven.
In deze gids bespreken we wat Airwallex te bieden heeft, voor wie het het meest geschikt is en wanneer je beter af bent met een alternatieve grensoverschrijdende betaaldienstverlener. We bekijken ook vijf alternatieven die het overwegen waard zijn.
Wat Airwallex bedrijven te bieden heeft
Laten we concreet bekijken wat je bij Airwallex krijgt en hoe het platform werkt.
Wat krijg je bij Airwallex?
-
Met de multi-valutarekening van Airwallex kun je betalingen ontvangen en aanhouden in meer dan 20 valuta's en betalingen verrichten in meer dan 60 valuta's.
-
Airwallex is een betaalgateway waarmee e-commercebedrijven online betalingen kunnen accepteren.
-
Virtuele en fysieke betaalpassen zijn beschikbaar voor onkostenbeheer.
-
Teams kunnen globale uitgaven bijhouden en beheren.
-
Je kunt bankfeeds synchroniseren met Xero, QuickBooks en NetSuite bij de Explore-, Grow- en Accelerate-abonnementen, en bij het Custom-abonnement heb je toegang tot maatwerkimplementaties via de API.
Wat zijn de nadelen?
- De complexere platformfuncties zijn abonnementsafhankelijk en kunnen voor sommige gebruikers een steile leercurve vereisen.
- De prijsstructuur van Airwallex is niet de meest mkb-vriendelijke.
- Ondersteuning door een vaste accountmanager is pas beschikbaar vanaf het Accelerate-abonnement.
Hoe werkt de prijsstructuur van Airwallex?
Airwallex hanteert een gelaagde prijsstructuur voor EU-bedrijven:
-
Explore: €0 per maand (als je maandelijks €10.000 stort / een saldo van €10.000 aanhoudt) of €19 per maand.
-
Grow: €49 per maand, met extra functies voor onkostenbeheer en factuurbetalingen.
-
Accelerate: €999 per maand.
-
Custom: Tarieven op maat voor bedrijven met hoge volumes.
Airwallex rekent ook een wisselkoersopslag van 0,5% tot 1% op alle valutaconversies, afhankelijk van de valuta.
Voor wie is Airwallex het meest geschikt?
-
E-commercebedrijven die online betaallinks willen aanmaken en globale betalingen willen accepteren.
-
Freelancers en kleine bedrijven die op zoek zijn naar een oplossing met een breder scala aan functies en geen bezwaar hebben tegen de gelaagde prijsstructuur.
-
Grotere bedrijven die het Accelerate- of Custom-abonnement kunnen veroorloven en profijt hebben van persoonlijke ondersteuning.
5 Airwallex-alternatieven (en de voor- en nadelen van elk)
Nu we hebben besproken wanneer Airwallex misschien niet de perfecte keuze is, kijken we naar alternatieve aanbieders die beter bij jouw bedrijf kunnen passen.
1. iBanFirst
Opgericht in 2016, combineert iBanFirst een eenvoudig maar krachtig platform met ondersteuning van interne FX-experts, waardoor het een uitstekend Airwallex-alternatief is voor mkb-bedrijven met aanzienlijke grensoverschrijdende betalingsvolumes.
Wat krijg je bij iBanFirst?
-
iBanFirst is speciaal ontwikkeld voor kleine en middelgrote bedrijven met aanzienlijke internationale betalingsbehoeften.
-
Met een iBanFirst multi-valutarekening kun je tegoeden aanhouden en ontvangen in 25 valuta's en betalingen verrichten in meer dan 135 valuta's.
-
Jij en je begunstigden kunnen betalingen over grenzen heen volgen — net als een pakketje — met tijdgestempelde updates bij elke stap.
-
Onze vaste accountmanagers zijn FX-experts die jouw bedrijf kennen. Ze helpen je bij het opstellen van op maat gemaakte FX-strategieën en het gebruik van onze vaste, flexibele en dynamische forward-betalingscontracten om je bedrijf te beschermen tegen wisselkoersschommelingen.
-
iBanFirst biedt een breed scala aan integraties, zodat je het platform kunt koppelen aan je bestaande systemen, gefragmenteerde processen elimineert en automatisering in je financiële workflows mogelijk maakt. Je kunt ook de iBanFirst API gebruiken om iBanFirst te integreren met externe tools in je technologiestack.
Wat zijn de nadelen?
-
iBanFirst is minder geschikt voor bedrijven met lage internationale betalingsvolumes.
-
We bieden geen betaalpassen aan, in tegenstelling tot sommige andere Airwallex-alternatieven op deze lijst.
Hoe werkt de prijsstructuur van iBanFirst?
Bij iBanFirst zijn er geen instapkosten, geen gelaagde maandelijkse abonnementskosten en geen verborgen transferkosten — de prijs die je ziet, is precies wat je betaalt.
Onze transparante prijsstructuur is ontworpen met groeiende internationale bedrijven in gedachten. iBanFirst geeft je een gepersonaliseerde wisselkoersopgave die van toepassing is op al je transacties. Zo kun je je kosten voorspellen, ook als je betalingsvolumes toenemen, in plaats van toe te kijken hoe stijgende kosten je winst uithollen.
Voor wie is iBanFirst het meest geschikt?
- Gevestigde mkb-bedrijven die de mogelijkheden van instapniveau-betaaldienstverleners ontgroeien en behoefte hebben aan geavanceerde tools zoals FX-risicobeheer.
- Import-/exportbedrijven met internationale toeleveringsketens die de tools en expertise zoeken om complexe betalingen te beheren zonder dat kosten hun marges uithollen.
- Groothandelaren die vertrouwen op FX-risicobeheersoplossingen en behoefte hebben aan gedetailleerde betalingsopvolging en praktische, responsieve ondersteuning.
Kortom
Als je gelaagde prijsmodellen wilt vermijden die nooit helemaal bij je bedrijfsbehoeften passen, valutarisico's wilt beheren) en persoonlijke ondersteuning van FX-experts wilt ontvangen die jouw bedrijf begrijpen, is iBanFirst een uitstekende keuze. Bovendien kun je internationale betalingen op de voet volgen, met gedetailleerde, tijdgestempelde updates en trackinglinks die je met je partners en leveranciers kunt delen.
2. Revolut
Revolut heeft zich gevestigd als een mobile-first financiële oplossing voor zowel particuliere als zakelijke gebruikers. Het platform is uitgegroeid van multi-valutarekeningen naar betalingsverwerking, onkostenbeheertools, betaalpassen en diverse integraties, en positioneert zichzelf als een allesomvattende oplossing voor zowel freelancers als grote ondernemingen.
Wat krijg je bij Revolut?
-
Revolut ondersteunt meer dan 25 valuta's en biedt lokale rekeninggegevens in GBP, USD en EUR.
-
Het biedt een breder scala aan functies dan Airwallex, waaronder tools voor teamuitgaven en onkostenbeheer.
-
Met de vaste en flexibele forward-betalingscontracten van Revolut kun je valutarisico's beheren.
-
Je kunt fysieke en virtuele betaalpassen gebruiken met bestedingslimieten voor teamleden, onkostencategorisering en realtime meldingen.
-
Revolut integreert ook met boekhoud-, onkostenbeheer- en HR-tools.
Wat zijn de nadelen?
-
Revoluts ambitie om alle bedrijfsgroottes aan te spreken — van freelancers tot grote ondernemingen — gaat ten koste van oplossingen die specifiek zijn afgestemd op het mkb.
-
De prijsstructuur houdt in dat belangrijke functies achter duurdere abonnementen zijn vergrendeld, en valutawissels in het weekend kunnen gepaard gaan met extra opslag.
- Persoonlijkere ondersteuning bij Revolut is alleen beschikbaar bij het 'Enterprise'-niveau, waardoor mkb-bedrijven de complexiteiten van FX op eigen houtje moeten aanpakken
Hoe werkt de prijsstructuur van Revolut?
Zo werkt het gelaagde maandelijkse abonnementsmodel van Revolut:
-
Basic: €10 per maand, beperkte functies
-
Grow: Vanaf €30 per maand, wissel tot €15.000 per maand tegen de interbankkoers
-
Scale: Vanaf €90 per maand, wissel tot €60.000 per maand tegen de interbankkoers
-
Enterprise: Tarieven op maat met gespecialiseerd accountbeheer
Elk abonnement omvat een maandelijkse limiet voor valutawissels tegen de interbankkoers. Zodra je die limiet bereikt — of als je een overschrijving doet in het weekend of buiten de handelsuren — komen er extra kosten bij kijken (doorgaans 0,6% tot 1%).
Voor wie is Revolut het meest geschikt?
-
Freelancers, kleinere bedrijven en grote ondernemingen die op zoek zijn naar een oplossing met een breder scala aan functies en geen bezwaar hebben tegen de gelaagde prijsstructuur.
-
Bedrijven die betalingen moeten accepteren via online gateways, e-commerce-integraties en contactloze QR-codes.
-
CFO's en financeteams die onkosten willen beheren, bedrijfspassen willen uitgeven aan teamleden, bestedingslimieten willen instellen en willen controleren waar de passen kunnen worden gebruikt.
Kortom
Revolut biedt uitgebreide functionaliteit op meerdere financiële gebieden. De aanpak om uiteenlopende bedrijfsgroottes te bedienen, betekent echter dat je mogelijk betaalt voor functies die niet bij je behoeften passen of je je beperkt voelt door je huidige abonnementsniveau. Bovendien zijn een vaste accountmanager en persoonlijke ondersteuning voorbehouden aan klanten op enterprise-niveau, waardoor bedrijven die behoefte hebben aan praktische begeleiding bij de complexiteiten van de FX-markten, op self-servicebronnen zijn aangewezen.
3. Wise
Wise, opgericht in 2011, is uitgegroeid tot een van de bekendste namen op het gebied van internationale overschrijvingen. Oorspronkelijk ontwikkeld voor particulieren die minder wilden betalen dan bij een traditionele bank, heeft het bedrijf zich sindsdien uitgebreid naar zakelijke rekeningen met dezelfde no-nonsense aanpak.
Wat krijg je bij Wise Business?
-
Wise houdt zaken eenvoudig, zowel op het gebied van prijzen als functionaliteit.
-
Het richt zich op zowel particuliere consumenten als bedrijven, met name op degenen die op zoek zijn naar een kosteneffectieve oplossing.
-
Met de multi-valutarekeningen van Wise kun je tegoeden aanhouden, ontvangen en versturen in meer dan 40 valuta's, met lokale rekeninggegevens in 9 ervan (waaronder GBP, USD en EUR).
-
Je kunt Wise integreren met boekhoudtools in je financieel ecosysteem, waaronder Xero, QuickBooks en Sage. Al deze integraties zijn standaard inbegrepen bij elke rekening.
- Wise biedt ook fysieke en virtuele betaalpassen voor teamuitgaven, die rechtstreeks zijn gekoppeld aan het rekeningsaldo in je gekozen valuta.
Wat zijn de nadelen?
-
Zodra je regelmatig meer dan €100.000 per jaar grensoverschrijdend verplaatst, lopen de transactiekosten van Wise snel op.
-
Als je bedrijf groeit en valutarisico's zwaarder gaan wegen, biedt Wise geen FX-risicobeheersoplossingen of specifieke ondersteuning om je marges te beschermen tegen wisselkoersschommelingen.
-
Bij grotere betalingsvolumes volstaan chatbots, helpdocumentatie en supporttickets simpelweg niet meer — je hebt experts nodig die zowel jouw bedrijf als de complexiteiten van de FX-markt begrijpen.
Hoe werkt de prijsstructuur van Wise?
Er zijn weinig verrassingen als het gaat om de prijzen van Wise. Wise rekent eenmalige openingskosten van €50. Daarna zijn er geen terugkerende maandelijkse abonnementskosten — je betaalt alleen voor wat je gebruikt. Het biedt valutaconversies tegen de mid-market koers met een procentuele toeslag. Er zijn geen verborgen opslagen of kosten.
Voor internationale betalingen betaal je procentuele transferkosten — doorgaans tussen 0,33% en 1,0% van het betalingsbedrag, afhankelijk van het valutapaar.
Voor wie is Wise het meest geschikt?
-
Digitale nomaden en zelfstandigen die werken met internationale klanten in meerdere valuta's.
-
Kleinere bedrijven die internationaal beginnen te groeien en op zoek zijn naar een efficiënte en betaalbare oplossing voor grensoverschrijdende betalingen.
-
E-commercebedrijven die producten over de grens verkopen met lage transactievolumes.
Kortom
Met zijn eenvoudige functies en concurrerende tarieven is Wise ideaal voor digitale nomaden, freelancers en microbedrijven. Maar naarmate de transactievolumes toenemen en valutarisico's groter worden, stuiten bedrijven steeds vaker op de beperkingen van Wise — met name het ontbreken van FX-risicobeheersoplossingen en deskundige ondersteuning voor complexe internationale betalingen.
4. Payoneer
Payoneer is een betaaldienstverlener die gespecialiseerd is in het faciliteren van betalingen aan en van freelancers, aannemers en online verkopers die gebruikmaken van platforms zoals Amazon, eBay, Fiverr en Upwork — en van de marketplaces zelf.
Wat krijg je bij Payoneer?
-
Met Payoneer kun je tegoeden aanhouden en versturen in meer dan 70 valuta's.
-
Globale ontvangstrekeningen zijn beschikbaar in meerdere valuta's om betalingen van klanten te innen.
-
Payoneer werkt samen met tal van e-commerce- en freelancerplatforms en grote online marketplaces en integreert daarmee.
-
Payoneer richt zich op massale uitbetalingsmogelijkheden voor het betalen van leveranciers, aannemers en marketplace-verkopers.
-
Betaalpassen zijn beschikbaar in USD, GBP, EUR en CAD, zodat je toegang hebt tot je inkomsten en online of in de winkel kunt betalen.
Wat zijn de nadelen?
-
Doordat Payoneer zich op meerdere doelgroepen richt — freelancers, bedrijven en marketplaces — biedt het geen specifieke oplossingen die zijn afgestemd op de behoeften van het mkb.
-
De beperkte FX-risicobeheermogelijkheden maken Payoneer minder aantrekkelijk voor mkb-bedrijven in vergelijking met andere aanbieders op deze lijst.
-
De hoge procentuele kosten voor de meeste internationale betalingen kunnen afschrikkend werken voor bedrijven die grensoverschrijdende betalingen willen verrichten, maar geen massabetalingen aan freelancers en aannemers.
Hoe werkt de prijsstructuur van Payoneer?
Payoneer's pricing structure is transaction-based with varying fees depending on how you send and receive money:
- Account opening and maintenance: Free
- Currency conversion: 0.5% markup on top of mid-market rate
- Making payments: Up to 3% fee if the recipient doesn’t have a Payoneer account
- Card transactions that involve conversion: 3.5% fee
De prijsstructuur van Payoneer is transactiegebaseerd, met variabele kosten afhankelijk van hoe je geld verstuurt en ontvangt:
-
Openen en beheren van rekening: Gratis
-
Valutaconversie: 0,5% opslag bovenop de mid-market koers
-
Betalingen verrichten: Tot 3% kosten als de ontvanger geen Payoneer-rekening heeft
-
Kaarttransacties met conversie: 3,5% kosten
Voor wie is Payoneer het meest geschikt?
- Freelancers en aannemers die actief zijn op verschillende platforms zoals Fiverr en Upwork en Payoneer als betaalmethode willen integreren.
- Marketplaces die massale uitbetalingen moeten doen in meerdere landen en valuta's.
- Bedrijven die buitenlandse medewerkers en aannemers willen betalen en betalingen van hun klanten willen ontvangen.
Kortom
Payoneer gaat verder dan basisbetalingen en valutaconversie met extra functionaliteit, maar deze bredere reikwijdte zorgt voor operationele complexiteit. Daarmee is het minder geschikt voor mkb-bedrijven die op zoek zijn naar een gerichte, alomvattende oplossing voor internationale betalingen en FX-risicobeheer, zonder de marketplace-gerichte functies.
5. Ebury
Ebury is een gespecialiseerde aanbieder van financiële diensten die zich richt op valutadiensten, internationale betalingen en handelsfinanciering voor mkb-bedrijven en middelgrote ondernemingen met aanzienlijke grensoverschrijdende activiteiten. Het hanteert een meer op maat gemaakte, relatiegedreven aanpak om bedrijven te helpen internationale risico's te beheren en globaal te groeien.
Wat krijg je bij Ebury?
- Met Ebury kun je tegoeden aanhouden en ontvangen in meer dan 30 valuta's en betalingen verrichten in meer dan 140 valuta's.
- Ebury biedt forward-betalingscontracten en andere FX-risicobeheersoplossingen.
- Het biedt ook handelsfinancieringsoplossingen, waaronder factuurfinanciering.
- Het biedt massale betalingsmogelijkheden voor het verwerken van meerdere internationale transacties.
- Je kunt Ebury koppelen aan je ERP-systemen.
Wat zijn de nadelen?
- De complexe, op maat gemaakte prijsstructuur maakt het voor bedrijven moeilijker om kosten te voorspellen of Ebury met andere aanbieders te vergelijken.
- Het platform van Ebury is niet erg gebruiksvriendelijk, waardoor het ook moeilijker te integreren is in een moderne technologiestack.
- Ebury biedt geen betaalpassen aan, in tegenstelling tot sommige andere alternatieven op deze lijst.
Hoe werkt de prijsstructuur van Ebury?
Ebury hanteert een aanpak op maat voor zijn tarieven.
Voor wie is Ebury het meest geschikt?
-
Gevestigde mkb-bedrijven die de mogelijkheden van instapniveau-betaaldienstverleners ontgroeien en behoefte hebben aan geavanceerde tools zoals FX-risicobeheer.
-
Mkb-bedrijven en ondernemingen in de sectoren onderwijs, reizen, payroll en NGO's, onder andere.
-
Bedrijven met een aanzienlijke blootstelling aan internationale handel, met name bedrijven die zowel betaal- als financieringsoplossingen nodig hebben.
Kortom
Hoewel Ebury geavanceerde tools biedt voor FX-risicobeheer, is het platform niet erg gebruiksvriendelijk en zorgt de op maat gemaakte prijsstructuur voor transparentieproblemen. De mogelijkheden voor betalingsopvolging lopen ook achter bij andere aanbieders, waardoor het minder aantrekkelijk is voor bedrijven die prioriteit geven aan moderne, intuïtieve interfaces en duidelijke kostenstructuren.
Begin vandaag nog met iBanFirst
Als je Airwallex ontgroeid bent — of gewoon een aanbieder wilt die specifiek gericht is op groeiende internationale bedrijven zoals het jouwe — is iBanFirst misschien precies wat je zoekt.
Je krijgt toegang tot echte menselijke ondersteuning, transparante tarieven en de juiste tools voor het beheren van grensoverschrijdende betalingen en FX-risico's:
-
Een multi-valutarekening om tegoeden aan te houden, te ontvangen, te versturen en te volgen
-
Vaste, flexibele en dynamische FX forward-betalingscontracten om je bedrijf te beschermen tegen wisselkoersschommelingen
-
Ondersteuning van echte, menselijke FX-experts die jouw bedrijf begrijpen en de complexiteiten van de FX-markten kennen.
We hebben iBanFirst speciaal ontwikkeld voor mkb-bedrijven die enterprise-kwaliteit tools willen zonder de bijbehorende complexiteit, wrijving of kosten. Open een rekening in enkele minuten en ontvang de ondersteuning die je nodig hebt om vol vertrouwen over de grenzen heen te groeien.
