A Flexible Forward Contract egy olyan határidős devizaügylet, amely lehetővé teszi a tulajdonos számára, hogy rögzítse a devizapár egy adott napi vételi vagy eladási árfolyamát egy időintervallumon belül, egy meghatározott összegben. Ezenkívül, az üzleti tevékenységtől függően a megbízó átválthatja a teljes összeget, vagy csak egy részét bármikor a kontraktus ideje alatt, ezen az előre meghatározott árfolyamon.
Óvja meg haszonkulcsát, kezelje az árfolyamkockázatokat, maradjon rugalmas
A vállalatok a Flexible Forward Contract segítségével fedezni és kezelni tudják az árfolyamkockázatokat, amikor előre nem ismert dátumú vagy összegű átutalásokra kerül a sor. A flexible forward összegének egy része, vagy akár egésze felhasználható egy, vagy több kimenő, vagy beérkező átutalás átváltása során a garantált árfolyamon.
Egyes esetek, amikor az FCC felhasználható
- Ön exportőr, és biztosítani akarja deviza értékesítésének bevételeit.
- Az ügyfelekkel és beszállítókkal történő elszámolási napok még nem bizonyosak.
- Szeretne egyetlen átváltási árfolyamot, több határidős devizatranzakcióra.
| Flexible Forward Contracts Jellemzői | |
|---|---|
| Jellemzők | Előírás |
| BIZTONSÁG | Biztosítsa be haszonkulcsát és szerezzen előnyt a garantált átváltási árfolyamokból a jövőbeli devizában történő kifizetéseihez |
| RUGALMASSÁG | Használja tartalékainak rugalmasságát a számlák esedékességének időpontja szerint |
| Deviza vétele | Az iBanFirst által kínált 25 pénznem közül bármelyik, kivéve EUR |
| Deviza eladása | Kizárólag EUR |
| Elszámolási devizanem | Vételi deviza |
| Minimum összeg | €15,000 |
| Lejárati idő | Minimum 1 és maximum 12 hónap |
| Felhasználási időszak kezdete | Devizapártól függően változó; az első lehetséges felhasználási dátum automatikusan kiszámítható és megjelenik a platformon |
| Felhasználási időszak | A felhasználási időszak kezdetétől a lejárat napjáig |
| Felhasználási minimum vagy maximum összeg | €1,500 |
| Felhasználási minimum vagy maximum tranzakciós szám | Nincs |
Kockázatai
- A megvásárolt pénznem értékcsökkenése esetén a garantált határidős árfolyam nem módosítható
- A flexibilis devizaügylet egy határozott kötelezettségvállalás, ezért nem lehet felhasználni olyan előre be nem látható ügyletek fedezésére, mint tőzsdei jegyzések, vagy pályázati kiírások, stb.
Egy illusztratív példa, hogy működik a Flexi Forward Contract
Ön egy Európai székhellyel rendelkező importőr és január 15-én Ön és az Egyesült Államokban levő beszállítója megállapodnak az egész évben megvásárolni kívánt áruk teljes összegében.
Ön úgy számol, hogy a vásárlandó áruk összértéke 450,000 USD. Azonban, jelen állás szerint nincs még képe arról, hogy mekkora lesz a pontos mennyiség, mikor lesz leszállítva, sőt, még a számlák bontásáról sincs pontos megállapodás.
Annak érdekében, hogy elkerülje az árfolyam kockázatot és bebiztosítsa a haszonkulcsát, továbbá, mivel nem tudja megváltoztatni a termékek beszerzési árát, úgy határoz, hogy vásárol egy Flexi Forward Contractot az iBanFirst-től ezzel biztosítva az EUR és USD konverziós értékét egész éven keresztül, fix árfolyamon.
Felveszi a kapcsolatot az iBanFirst Számlamenedzserével és megállapodik egy Flexi Forward Contract vételben a következő paraméterekkel:
- Deviza vétel: USD
- Deviza eladás: EUR
- Névleges érték: 450,000 USD
- Lejárat napja: December 15.
- Elszámolási időszak kezdete: Február 1.
- Elszámolási időszak: Február 1 - December 15
- Megállapodott átváltási érték: 1 EUR=1.25 USD
Flexible Forward Contract életciklusa
Január 15.
Ön nyit egy Flexible Forward kontraktust az iBanFirstnél: 450,000 USD értékben az Euróval szemben egy garantált árfolyamon, ahol 1 Euró értéke 1.25 USD a lejárat pedig december 15-e.
Április 3.
Ön végrehajt egy kifizetést 260,000 USD értékben, az 1 Euró=1.25 USD garantált értéken, ami 208,000 Euró.
Ha Ön spot árfolyamot használt volna ezen a napon, amikor 1 euró 1.1 USD-t ér, Önnek 236,363 Eurót kellett volna kifizetnie. Tehát elméletileg 28,363 Euró pozitív hatás érte Önt a Flexi Forward Contract használatával.
Július 15.
Ön végrehajt egy utalást 130,000 USD értékben, a garantált 1=1.25 árfolyamon, 104,000 Euró értékben.
Ha Ön spot árfolyamon hajtotta volna végre a tranzakciót, amely 1=1.3, az ellenérték 100,000 Euró lett volna. Tehát elméletben 4,000 Euró negatív hatás érte Önt a Flexi Forward Contract használatával.
December 15.
Ön végrehajt egy végső utalást 60,000 USD értékben, a garantált 1=1.25 árfolyamon, amelynek értéke 48,000 Euró.
Ha Ön spot árfolyamon hajtotta volna végre a tranzakciót az adott napon (1=1.2), az ellenérték 50,000 Euró lett volna. Tehát elméletileg 2,000 Euró pozitív hatás történt a Flexi Forward Contract használatával.
Konklúzió
Egy éven keresztül tudott használni egy változatlan konverziós értéket és tudta fedezni az árfolyam kockázatát. Ön január 15-e óta tudta, hogy 360,000 Euróra van szüksége ahhoz, hogy kifizesse az USA-ban levő beszállítóját. Ebből fakadóan, meg tudta határozni a USD utalások büdzséjét és megfelelő haszonkulcsot tudott kialakítani az értékesítésre, anélkül, hogy aggódnia kellet volna az EUR/USD devizapár árfolyammozgása miatt.
