Revolut срещу iBanFirst: Коя платформа е по-добра за бизнеса?

 

Ако сте европейска компания и:

 

• извършвате редовни транзакции с чуждестранни доставчици, изпълнители или партньори в чуждестранна валута;
• трябва ефективно да управлявате валутния риск;
• се нуждаете от експерт, който да ви ориентира във валутния пазар;

... възможно е Revolut невинаги да отговаря на вашите потребности.

 

Влиза iBanFirst. Създаден специално за малкия и средния бизнес, iBanFirst е решение за трансгранични плащания, което надхвърля елементарните изисквания. Със стабилни инструменти за управление на валутния риск и опитни валутни специалисти до вас, iBanFirst предлага по-специализиран подход за ориентиране в сложността на глобалните транзакции.

 

В тази статия ще разгледаме разликите между Revolut и iBanFirst и ще ви помогнем да разберете коя от тези платформи е по-подходяща за вашия бизнес.

 

Стартирала в Обединеното кралство през 2015 г. с амбицията да стане финансово суперприложение, Revolut бързо се утвърди като една от първите необанки в света и се превърна в предпочитан избор за хора, които пътуват често, фрилансъри, еднолични търговци и всички, на които се налага да изпращат пари в чужбина.

През 2017 г. Revolut разшири предложенията си за малкия бизнес с редица функции, които помагат на собствениците на фирми безпроблемно да изпращат и приемат плащания, да конвертират валути, да управляват валутния риск, да обработват разходите за персонала и т.н.

iBanFirst стартира 2016 г. като доставчик на трансгранични платежни услуги, предназначени изключително за малки и средни предприятия (МСП), работещи в глобален мащаб. Тези услуги съчетават най-съвременни технологии с индивидуална поддръжка от валутни специалисти, осигурявайки безпроблемно осъществяване на плащанията на всеки клиент.

С ориентирани към бизнеса функции като сметки в няколко валути, персонализирани процеси за одобряване на плащания, проследяване на плащания, валутни сигнали и широк набор от решения за управление на валутния риск, както и с подкрепата на опитен и проактивен екип от експерти по плащанията, iBanFirst улеснява малките и средните предприятия да работят ефективно в няколко валути.

 

Извод: Revolut предлага универсална, технологично ориентирана платформа, която обслужва широк кръг клиенти – най-вече за лични нужди, докато iBanFirst се съсредоточава върху предоставянето на специализирана, практична услуга, насочена към специфичните потребности на МСП при извършването на трансгранични плащания

 

 

За да направите реално сравнение между двете платформи, важно е да разгледате по-отблизо техните характеристики. Тук ще разясним какво предлага всяка от тях, за да ви помогнем да направите интелигентен избор въз основа на вашите бизнес нужди и приоритети.

 

Revolut Business предлага множество функции, като достъпът до тях варира в зависимост от вида на сметката. Има една безплатна и три платени опции, всяка от които с различни възможности и ценови условия.

За трансгранични транзакции Revolut Business предоставя многовалутни сметки с възможност за изпращане и получаване на преводи в над 25 валути, както и локални сметки в GBP, USD и EUR. Платформата поддържа функции за индивидуализиране на правилата за одобряване на плащания, сигнали за валутни двойки, лимитирани и стоп поръчки, както и фиксирани и гъвкави форуърдни валутни договори.

Revolut Business предлага и функции за управление на разходите. Можете да издавате физически и виртуални фирмени дебитни карти на служителите си, да задавате лимити за разходите, да проследявате транзакциите и да контролирате къде могат да се използват тези карти.

Фирмените сметки и опциите за обработка на плащания дават възможност на клиентите да приемат плащания чрез различни методи, включително онлайн гейтове, интеграции за електронна търговия и безконтактни QR кодове.

Освен това мобилното приложение Revolut Business позволява да управлявате финансите си в движение. В допълнение, платформата поддържа интеграции със счетоводен софтуер като Xero, QuickBooks и Sage.

 

Функциите на iBanFirst са насочени изключително към малките и средните предприятия, които извършват трансгранични платежни операции.

 

Платформата iBanFirst позволява незабавно да откриете многовалутни сметки в над 30 валути, което улеснява държането, получаването и изпращането на суми в 140 държави.

 

Възможностите за индивидуално задаване на потребителски права и правила за валидиране на плащанията гарантират, че транзакциите ви ще се осъществяват в съответствие с вътрешния ред във фирмата ви и ще са защитени с допълнително ниво на сигурност и контрол.

 

Отличаваща се функция на iBanFirst е проследяването на плащания, което позволява на вас и на получателите на вашите плащания да следите преводите на всеки етап – нещо особено полезно за доставчиците, които експедират поръчки само след получаването на потвърждение за плащане.

 

За управление на валутния риск iBanFirst предоставя набор от надеждни инструменти. Можете да задавате валутни сигнали, за бъдете уведомявани, когато валутите достигнат целевите ви курсове, и да въвеждате пазарни поръчки, за да оптимизирате обмена на валути. Освен стандартните фиксирани и гъвкави форуърдни договори, iBanFirst предлага различни динамични форуърдни договори. Този широк набор от инструменти, съчетан с подкрепата от валутни експерти, позволява да си създадете индивидуална стратегия за управление на валутния риск, която отговаря на Вашите специфични бизнес нужди и цели и ви помага да овладявате рисковете, свързани с валутните колебания.

 

За да интегрирате финансовите си операции може да свържете платформата iBanFirst със съществуващия си счетоводен или финансов софтуер. Можете също така да свържете външните си банкови сметки с iBanFirst за незабавен достъп до всички ваши салда директно от конзолата на iBanFirst.

 

Извод: Ако търсите универсална, технологична платформа, с която експедитивно да изпълнявате финансовите задачи, Revolut Business може да е чудесен избор – в зависимост от избрания план. От друга страна, ако първостепенно важни за вас са надеждността и бързината на трансграничните плащания, наличието на усъвършенствани инструменти за управление на валутния риск и персонализираната поддръжка, iBanFirst би могла да е по-подходяща за вашето малко или средно предприятие

 

Обслужване на клиенти - чат в приложението срещу личен акаунт мениджър

 

Поддръжка на клиенти в Revolut Business

Поддръжка на клиенти в iBanFirst

 

 

Revolut има 4 основни ценови нива за фирмени сметки.

 

Безплатният план Basic ви дава възможност да започнете с пет локални превода без такса, обмен на 1000 евро по междубанков курс и допълнителни такси за всяка международна транзакция. Ако желаете да извършвате международни плащания без такси, трябва да изберете платен план за поне 19 евро на месец (план Grow).

 

Планът Grow позволява пет международни и 100 локални парични превода без такса, както и обмен на 10 000 евро по междубанков курс. Но ако имате международен бизнес, това може да се окаже недостатъчно, за да се разплащате със своите доставчици или контрагенти.

 

Планът Scale на Revolut за 79 евро на месец позволява повече – 25 международни транзакции без такса, 1000 локални превода без такса и обмен на 50 000 евро по междубанков курс.Това може да е подходящо за малки и средни предприятия, които осъществяват повече сделки.

 

За по-големите предприятия Revolut предлага план Enterprise. Може да договаряте индивидуални условия за международни преводи без такса и лимити за обмен на валута по междубанков курс. Освен това Enterprise е единственият план, който предлага поддръжка на клиенти извън чата, за да получите по-директна и персонализирана помощ. За подробна информация относно цените ще трябва да говорите с екипа по продажбите на Revolut.

 

Ако надвишите месечната си квота по който и да е план:

• Локалните преводи струват 0,20 евро на транзакция.
• Всеки международен превод струва 5 евро.
• За обмен на валута се начислява такса от 0,6 %, а ако се извършва, когато пазарите са затворени – 1%.

Макар че структурата на таксите на Revolut е донякъде прозрачна, допълнителните такси за обмен на валута, преводи и картови услуги могат да се натрупат бързо, с което общите разходи далеч да надхвърлят очакваните.

 

 

Източник: Revolut Business plans

 

 

iBanFirst се отличава от Revolut Business, като предлага прозрачен модел „плащаш само ако ползваш“ без месечни или абонаментни такси. Благодарение на тази гъвкавост фирмите плащат само за услугите, които действително използват.

 

Друго предимство на iBanFirst е, че такси за повечето услуги по администриране на сметката просто няма, което позволява на фирмите да работят ефективно, без да се натоварват с текущи разходи. Ето разбивка:

 

Вид услуга	Такса
Откриване на сметка	Безплатно
Поддържане на сметка	Безплатно
Поддържане на сметка	Безплатно
Достъп до историята на сметката	Безплатно
Преглед и управление на група от сметки за няколко фирми	Безплатно
Закриване на сметка	Безплатно

 

Що се отнася до плащанията, нещата при iBanFirst са прости и ясни::

 

Вид услуга	Такса
Плащания между сметки в iBanFirst (незабавно)	Безплатно
Плащане в SEPA	Безплатно
Плащане в DSP	5 евро
Плащане в SWIFT	€0/BEN1, €5/SHARE2, €10/OUR3
Надбавка за експресни плащания	6 евро
Проследяване на плащанията в реално време	Безплатно
Проследяване на плащанията в реално време	Безплатно

¹ BEN: всички такси се поемат от получателя на плащането.

² SHARE: таксите се разпределят между инициатора и бенефициера на плащането

³ OUR: инициаторът на плащането поема всички такси

 

 

 

Revolut е надеждна опция за физически лица, които се нуждаят от лесен начин за изпращане и получаване на плащания от приятели и роднини или за фрилансъри, работещи с клиенти в чужбина. Що се отнася до бизнеса, Revolut е идеален за фирми, които търсят интегриран инструмент за широк спектър от финансови нужди – от сметки в няколко валути до управление на разходите и обработване на плащанията. Ако предпочитате многообразието от функции пред специализираните услуги, Revolut Business вероятно е подходящ за вас. Все пак внимавайте за допълнителни разходи, ако надхвърлите лимитите по плана си, и имайте предвид, че поддръжката на клиенти е предимно чрез чат, което може да не е подходящо за всеки. 

 

 

 

	iBanFirst	Revolut
Основни видове клиенти	Фирми	Физически лица, фрилансъри и фирми
Покритие	Предимно ЕС	Глобално
Силни страни	Глобални сметки в над 30 валути, проследяване на плащанията, фиксирани, гъвкави и динамични форуърдни договори	Глобални сметки в 25 валути, дебитни карти, Revolut Pay
Такси	Безплатно откриване на сметка Безплатни преводи в SEPA Таксите DSP и SWIFT започват от 5 евро на превод	От 19 евро на месец за 100 локални превода без такса и 5 международни превода без такса.
Поддръжка на клиенти	Индивидуален акаунт мениджър за всеки клиент. Поддръжка по телефон, чат или имейл.	Чат в приложението или имейл. Поддръжка по телефона е налична само за план Enterprise.

Изборът между Revolut и iBanFirst в крайна сметка се свежда до това кое е най-ценно за вашия бизнес.

Revolut е идеален избор, ако търсите широка, технологична платформа, която се справя с различни финансови задачи в рамките на един инструмент. Това е солиден избор за хора на свободна практика и малки фирми, които искат универсално решение с функции като сметки в няколко валути, управление на разходите и обработване на плащания. От друга страна обаче, многостепенната ценова структура на Revolut с допълнителни такси, ако надвишите лимитите на плана си, изисква внимателно наблюдение. Освен това базираната предимно на чат поддръжка на клиенти невинаги е най-доброто за фирмите, които се нуждаят от по-директно и персонализирано съдействие.

От своя страна iBanFirst е създадена за малки и средни предприятия, които редовно извършват международни плащания и се нуждаят от по-специализиран подход. Ако фирмата ви е вносител, износител, търговец на едро или оперира в множество държави, платформата на iBanFirst – в съчетание с подкрепата на валутни специалисти – предлага значително предимство. С прозрачно ценообразуване на принципа „плащаш само ако ползваш“ и персонализирана поддръжка iBanFirst осигурява на вашия бизнес цялата експертиза и инструменти, необходими за ориентиране в сложността на трансграничните транзакции.

В обобщение, ако се нуждаете от универсална платформа за различни задачи, Revolut е добър избор. Но ако най-важно за вас са ефективното извършване на международни плащания, прозрачните такси и персонализираната поддръжка, iBanFirst вероятно е по-добрият вариант. Заявете безплатна сметка в iBanFirst тук

 

iBanFirst не е банка в традиционния смисъл на думата. Тя е акредитиран доставчик на платежни услуги в Европа и Обединеното кралство. iBanFirst е сертифицирана за SEPA и е член на мрежата SWIFT.

 

Всяка фирма или компания с обем на международните и валутните плащания над 200 000 евро годишно. Възможно е да се прилагат ограничения в зависимост от страната на произход, дейността на фирмата или произхода на средствата.

 

Свържете се с iBanFirst от тази страница за контакти или се обадете в някой от 12-те местни офиса на iBanFirst в големите европейски градове. Ако вече сте клиент, можете да се свързвате с вашия индивидуален акаунт мениджър по имейл, по телефона или в самата платформа.

 

Revolut е добър избор за малки фирми и фрийлансъри, които търсят гъвкава, технологична платформа с функции като сметки в няколко валути и управление на разходите. Въпреки това за предприятия, които се нуждаят от специализирани инструменти за международни плащания и персонализирана поддръжка, iBanFirst може да е по-добър вариант благодарение на индивидуалния подход към трансграничните транзакции.